小微企业居家办公财务软件需求研究

【摘要】2020以来部分财会工作者需要居家办公，大型企业有自己的线上办公平台，对于小微企业而言，一款适合自己的居家办公软件需求加大。于2022年着手调研，旨在了解小微企业财务人员居家办公期间对于财务软件功能的具体需求，进而确定是否开发一款专门的居家办公财务软件并对其设计功能提出合理化建议。

【关键词】财务软件；小微企业；需求调研

2020年以来，线下的工作转到了线上，财务工作者在居家期间工作仍要继续。大型企业有自己的线上办公平台，家里连上电脑、手机随时可以办公，对于小微企业，线上办公平台费用过高难以承担，一款适合自身的小型居家办公软件更为实用。为了了解企业财务人员对于居家办公软件的需求，于2022年1月至6月期间对小微企业财务工作人员进行了调研，包括问卷调查、实地访谈等方式，据此探讨居家财务软件的功能需求情况，为进一步的开发设计提出参考。

一、调研组织概况

（一）调研对象

调研对象主要是小微企业财务工作人员，包括：财务主管、出纳、会计。共发放调查问卷2050份，有效收回2000份，主要利用互联网问卷的手段，通过微信、QQ、邮箱、网页等形式对问卷进行传播发放；另外对一些重点的小微企业财务人员进行了实地访谈调研。

（二）调研目的及内容

此次调研的目的是了解小微企业财务人员居家办公的现实情况及存在的困难，同时了解对于线上财务软件功能的具体需求，包括发票报销、会计凭证生成、报税等方面的功能，以便设计出适合小微企业的更方便、实用的财务线上办公软件[1]。调研内容主要有企业财务系统模式，被访者具体财务工作，居家办公环境，居家办公遇到的困难，发票整理、报销、报税、会计凭证生成等方面。

（三）调研方式

调研包括问卷调查、实地访谈的方式。问卷调查主要是通过微信、QQ、邮箱对小微企业不同财务工作岗位的人员发放问卷；实地访谈是对重点要了解的小微企业不同财务岗位人员进行访谈。

二、小微企业居家财务办公软件需求分析

（一）基于居家办公环境的财务软件需求分析

调研数据显示小微企业财务人员居家办公使用最多的是电脑，占82%，平板占比11%，手机及其他设备占比较小；1297名被调查者每日工作时长大于6小时，占2000名被调查工作者总人数的64.85%，工作4小时以下的仅占7.25%，可知财务工作者工作内容较多；据调查，96%的被调研者认为需要一款线上办公软件用来搜集数据，其中26%认为非常需要，由此可见，线上财务办公软件对财务工作者的帮助很大；37%的财务工作者认为居家办公最大的困难是缺乏完善的互联网财务体系，28%的财务工作者认为部分财务活动不便完成，16%的人认为工作沟通不够及时流畅的问题严重[1]。可见，居家办公对财务工作者的工作效率存在阻碍，在开发财务软件时应着重考虑这些问题。

（二）基于功能偏好的线上财务软件需求分析

1.发票录入与报销

65%的被调查者认为需要查验发票真伪功能，17%认为非常需要此功能，所以在条件允许的情况下，尽可能开发查验发票真伪功能；在2000名被调查的财务工作者中，仅有298名被调查者认为自动检测重复录入发票功能是没用的，在新增电子发票时，在录入前会进行判断，如有重复发票号，就会提醒用户，无需要再次录入；仅有13%的被调查者认为自动上传员工客户报销发票平台是没用的[3]。居家办公给报销工作带来了很大不便，所以员工客户通过财务软件上传发票凭证既提高了效率，又降低了风险，是很有必要的；80%的被调查工作者认为移动报销的手段是必要的，企业发生费用，借助移动设备和程序随时随地进行报销申请，告别手动填单时代。

2.凭证生成、归档功能

在2000名被调查者中，1685名财会工作者认为自动生成凭证功能是必要的；在2000名被调查者中，1539名被调查者觉得保存电子档案功能是必要的，实施电子会计档案管理，即可根据会计凭证内的摘要、科目、金额、凭证编号等信息对已经归档的会计模糊搜索，调阅者可以在已知信息少的情况下尽可能地找出所需要的信息，方便灵活地调阅信息，提高工作效率。综上所述，在财务软件中设计保存电子档案功能是必要的。

3.报税

在被调查的2000名财务工作者中，1452名财务工作者认为自动转跳国家税务总局是有帮助的，颠覆了以往公司内部财务税收管理工作相对分离的模式，从而做到了票务、财政、税收的无缝衔接。协助企业简化运行流程，提高办事效率，降低运营成本。同时也可以实时了解最新财务政策，与时俱进。

4.其他

财务工作者对于按部门生成财务报表功能的需求量很大，在被调查的2000名财务工作者中，仅有124人觉得不需要此功能，176人觉得无所谓。综上所述，在开发财务软件时，应添加按部门生成财务报表功能，从而减轻财务人员的对于报表方面的工作量，提高工作效率；在被调查的2000名财务工作者中，87%的工作者认为自动生成可视化图表功能是必要的，仅有5%的财务工作者认为不需要，自动生成可视化图表有利于财会人员更好地完成财务报表的分析工作，所以在制作财务软件时应该添加自动生成可视化图表的功能。在2000名被调查工作者中，1725名财务工作者认为保密设置是需要的，随着科技的发展，越来越多的企业用软件来代替手工记账，然而也存在一定的问题，软件的财务数据一旦丢失或者遭遇黑客、病毒等的攻击造成数据丢失，那么公司将带来严重的损失，所以在研制财务软件时首先就要考虑安全问题。

三、结论

财会工作者居家期间，会给数据的搜集、处理及分析工作带来很大的不便，从而降低其工作效率，甚至影响企业的经济发展。值得庆幸的是，互联网技术的发展，企业财务数字化转型已形成一个新的态势，财务软件技术也在不断地完善。笔者通过大量数据采集，数据分析全面证实了财务工作者对于财务软件的现实需求，从而确定了设计并研发一款针对小微企业对于财务软件需求的必要性。研究结论认为，小微企业的财务软件是有现实需求的，是值得设计开发的。此外，在会计软件功能相对完善之余，还应加强软件的后续更新工作。随着会计电算化的普及，市面上出现各种财务软件，而大众化的财务软件更多的是用于常见的销售、采购和应收应付等环节，而对于进一步的全面应用，或是由于软件本身开发得不够完善和会计人员的整体素质还有待提升而导致软件的更新换代落后。会计属于上层建筑范畴在随着经济环境的变化而不断革新，发展和完善。财务软件也应随之不断更新换代和进一步完善，会给财务工作的效率带来新的飞跃。

【参考文献】

[1] 程平，陈珊.大数据时代基于云会计的小微企业财务管理 探析[J].会计之友，2016（06）：134-136.

[2] 邓云.基于业财一体化的财务共享模式在大型建筑企业直属项目的应用[J].交通财会，2020（5）：63-67.

[3] 卢晓雯.数字化环境下高校财务管理体系的构建分析与研究[J].中国管理信息化，2020，23（7）：49-50.

【作者简介】

刘帅（1986-），女，汉族，江苏徐州人，硕士，助教，研究方向：财务会计。