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摘要：大数据风险预警技术，可以实现对涉众型经济犯罪的早期发现和预警，有助于政府、金融机构和企业采取及时、有效的防范措施，降低犯罪发生的概率，减少犯罪对社会经济秩序的破坏。文章基于涉众型经济犯罪背景，阐述了其定义与基本特征；从不同角度总结了数据预警技术在涉众型经济犯罪中的应用内容；结合大数据技术特点从数据检测、风险预估、实时监测、智能决策方面提出了涉众型经济犯罪大数据风险预警路径，旨在借助大数据风险预警技术降低涉众型经济犯罪案件的产生。

关键词：涉众型；经济犯罪；大数据风险预警；大数据侦查；智能化

前言

大数据是具有容量大、类型多、价值密度低和价值增值、存取速度快等主要特征的数据集合。运用大数据技术对涉众型经济犯罪预警、做出预测性分析、决策判断，将为从源头上预防和治理经济犯罪创造巨大价值。基于此，文章以大数据风险预警为研究对象，探讨涉众型经济犯罪大数据风险预警路径的形成机理，为提高大数据预警技能提供研究思路。

1研究背景

随着信息技术和互联网的快速发展，大数据技术已经成为现代社会中不可或缺的一部分。大数据技术在经济犯罪领域的应用，尤其是预警方面，为打击和预防经济犯罪提供了有力支持。现阶段，经济犯罪手段不断翻新，形式多样，严重影响社会经济秩序和人民群众的合法权益。在这种背景下，利用大数据技术进行经济犯罪预警显得尤为重要[1]。随着各类数据资源不断积累，为大数据技术的应用提供了丰富的数据基础。这些数据资源的有效利用，有助于提高经济犯罪预警的准确性和实时性。

大数据风险预警是互联网经济犯罪预警在大数据时代的新发展。中共二十大报告指出要“推动互联网、大数据、人工智能和实体经济深度融合”。大数据作为数字化生存时代的新型战略资源，已成为国家资产和创新前沿，事关国家未来核心竞争力。为了有效防范和打击经济犯罪，政府部门和企业对预警系统的需求日益增长。大数据预警技术可以帮助政府和企业实现对经济犯罪的早发现、早预警、早处置，降低经济犯罪的发生概率。这对于维护社会经济秩序、保护人民群众的合法权益具有重要意义。

2涉众型经济犯罪概述

2.1涉众型经济犯罪概念

涉众型经济犯罪是指以非法牟利为目的，通过违法手段，侵害群众财产权益和社会经济秩序的犯罪行为。这类犯罪具有较强的社会危害性，涉及面广，影响大量群众的经济利益。现阶段，涉众型经济犯罪依托互联网不断升级变化，打着虚拟货币、股权众筹、购物返利、投资理财、游戏理财、零撸等幌子实施非法集资、网络传销等犯罪[2]。其涉案资金与涉案人数规模极其庞大，危害后果多重叠加。

2.2涉众型经济犯罪内容

涉众型经济犯罪是一类具有较强社会危害性的犯罪行为，影响广泛，侵害群众财产权益和社会经济秩序，其内容主要包括非法集资犯罪、传销犯罪、侵犯知识产权犯罪、金融诈骗犯罪、资源环境犯罪、贪污贿赂犯罪、非法经营犯罪等，具体如表1所示。

2.3涉众型经济犯罪特征

涉众型经济犯罪通常涉及大量的受害者和参与者，具有广泛的社会影响。这类犯罪行为往往利用各种手段和渠道，吸引众多群众参与，从而达到非法牟利的目的。往往具有较强的欺诈性，通过虚假宣传、隐瞒真相等手段，诱导群众参与。这类犯罪行为往往表面上看似合法经营，实际上存在严重的违法行为。同时，涉众型经济犯罪严重破坏了市场经济秩序，损害了广大群众的合法权益。这类犯罪行为往往导致大量群众的经济损失，甚至影响到社会稳定和国家安全。犯罪分子往往利用严密的组织网络，分工明确，相互配合，进行犯罪活动。这使得涉众型经济犯罪具有较强的抗侦查能力。

此外，涉众型经济犯罪往往不受地域限制，犯罪活动可能涉及多个地区甚至跨国。这使得涉众型经济犯罪的侦查和打击面临更大的挑战，需要各地执法部门加强合作和协调。犯罪分子通过各种手段和渠道，实现非法牟利，满足其经济需求。这使得涉众型经济犯罪具有较强的顽固性和复发性特征。

3大数据预警技术在涉众型经济犯罪中的应用内容

3.1数据收集与整合

大数据预警技术首先需要从各个渠道收集和整合数据，包括政府部门、金融机构、企业、社交媒体等多种数据源。通过数据整合，可以形成一个全面、准确的数据基础[3]，为后续的预警分析提供支持。

3.2数据挖掘与分析

利用大数据分析技术，对收集到的数据进行挖掘和分析，发现潜在的涉众型经济犯罪线索。这可能包括异常交易、信用风险、网络舆情等多种指标，有助于实现对涉众型经济犯罪的早期发现和预警。

3.3风险评估与预测

基于数据挖掘和分析结果，大数据预警技术可以对涉众型经济犯罪的风险进行评估和预测。通过对风险等级、可能影响的范围和程度等方面的评估，可以为政府和企业制定防范措施提供依据。

3.4实时监测与报警

大数据预警技术可以实现对涉众型经济犯罪的实时监测和报警。一旦发现潜在的犯罪线索或者风险事件，预警系统会立即向相关部门发出报警信息，以便采取及时的应对措施。大数据预警技术有助于实现对涉众型经济犯罪的早期发现、预警和防范，保护人民群众的合法权益和社会经济秩序。

3.5跨部门协同与信息共享

大数据预警技术可以实现各部门之间的数据共享和协同，提高涉众型经济犯罪防范的效率。通过建立统一的数据平台，各部门可以共享数据资源，加强信息交流和协作，共同打击涉众型经济犯罪。

3.6智能预警辅助决策

基于大数据预警技术的分析结果，政府和企业可以制定更加科学、合理的防范措施和应对策略。同时，预警系统可以为执法部门提供有关涉众型经济犯罪的智能辅助决策支持，提高执法效率和准确性。

4涉众型经济犯罪大数据风险预警中存在的问题

4.1数据质量不佳，数据隐私保护隐患风险

大数据风险预警的准确性和有效性在很大程度上取决于数据质量。然而，在实际应用中，数据往往存在缺失、不准确、不完整等问题，这可能导致预警结果的偏差和误判。同时，在收集和整合涉众型经济犯罪相关数据的过程中，可能涉及到个人隐私和商业机密等敏感信息。如何在保护数据隐私的前提下进行有效的数据分析和预警，是一个亟待解决的问题。

4.2技术存在挑战，法律法规制约不够健全

大数据预警技术在处理海量、复杂的数据时，面临诸多技术挑战。例如，如何高效地对数据进行清洗、挖掘和分析；如何识别和处理异常数据；如何构建准确、实时的预警模型等。

同时，在一些国家和地区，针对大数据应用的法律法规尚不完善，可能对涉众型经济犯罪大数据风险预警的实施产生制约。政府和监管部门需要加强立法，为大数据预警提供法律保障。

此外，经侦基层民警作为办理涉众型经济犯罪案件的主力，应尽可能多的掌握与案件相关的犯罪事实与犯罪数据，这样才更有利于案件的预警与侦破。但在实际情况中，经侦民警数据权限呈倒金字塔型，上高下低，单位级别越高，数据权限越大，而基层办案民警权限相对较低，这就导致基层办案民警无法及时采集相关数据，进而影响其使用这类监测预警平台的热情。

4.3跨部门协同不足，预警结果存在故障率

涉众型经济犯罪往往涉及多个部门，需要各部门之间进行有效合作。然而，在实际操作中，各部门之间的信息共享和协同仍存在一定的障碍，可能影响大数据风险预警的效果。同时，大数据预警技术可能产生大量的预警结果，可能会存在一定的故障率。从监测平台的实际使用情况来看，仍然存在不少问题。

一是数据的查询与比对只能逐条进行，缺乏批量数据信息的查询与比对；二是风险评价标准较为笼统，数据更新不及时、准确等，对风险的分析精准度不足，缺乏对重要风险情况的直观体现，很多平台已出现跑路或倒闭的情况但监测平台并未有预警。如何对这些结果进行合理解释和有效应用，是一个需要关注的问题。执法部门和企业需要加强对预警结果的分析和评估，制定针对性的防范措施和应对策略。

5涉众型经济犯罪大数据风险预警的主要特点

在互联网时代，涉众型经济犯罪案件危害后果严重，涉及人数众多，涉案金额大，涉及范围广，资金追回难，易引起金融风险、社会风险[4]，危害后果多重叠加。大数据预警具有客观化、实时性、智能化、综合性、预测性等主要特点，具体如表2所示。通过利用网络空间的各类数据，采取提前监测预警的方式，将风险前置，截断风险传导的路径，争取打早打小，将犯罪掐灭在星星之火阶段，防止其肆虐蔓延。

6涉众型经济犯罪大数据风险预警路径的实现

6.1数据处理路径

从各个渠道收集和整合数据，包括政府部门、金融机构、企业、社交媒体等多种数据源。这些数据可能包括交易记录、信用信息、网络舆情等。通过数据整合，可以形成一个全面、准确的数据基础，为后续的预警分析提供支持。同时，对收集到的原始数据进行预处理，包括数据清洗、数据转换、数据缺失值处理等。这一步骤的目的是提高数据质量，为后续的数据挖掘和分析提供准确、有效的数据输入。

6.2风险评估路径

利用大数据分析技术，对整合后的数据进行挖掘和分析。这可能包括关联分析、聚类分析、分类分析等多种数据挖掘方法。通过数据挖掘和分析，可以发现潜在的涉众型经济犯罪线索和风险因素。基于数据挖掘和分析结果，对涉众型经济犯罪的风险进行评估和预测。这可以通过构建风险评估模型、时间序列分析等方法实现。通过对风险等级、可能影响的范围和程度等方面的评估，可以为政府和企业制定防范措施提供依据。

6.3实时监测路径

利用大数据技术实现对涉众型经济犯罪的实时监测和报警。一旦发现潜在的犯罪线索或者风险事件，预警系统会立即向相关部门发出报警信息，以便采取及时的应对措施。通过建立统一的数据平台，实现各部门之间的数据共享和协同。各部门可以共享数据资源，加强信息交流和协作，共同打击涉众型经济犯罪。

6.4智能决策路径

基于大数据预警技术的分析结果，政府和企业可以制定更加科学、合理的防范措施和应对策略。同时，预警系统可以为执法部门提供有关涉众型经济犯罪的智能辅助决策支持，提高执法效率和准确性。对大数据风险预警的结果进行评估和优化，以提高预警效果。这可以通过对预警模型的调整、数据源的更新、数据挖掘方法的优化等手段实现。

7结语

互联网催生了大数据，它的出现为传统侦查带来颠覆式的改革，特别在涉众型经济犯罪预警防控上发挥了重大作用。打击涉众型经济犯罪，已不再是以单纯侦破这类案件为目的，利用大数据进行预警监测，通过构建模型实行精准打击，实现打早打小，避免风险的叠加与传导，将犯罪扼杀在摇篮里。

参考文献

[1]俞亮，张驰.妥协还是变革：涉众型经济犯罪追诉机制研究[J].政法学刊，2023，40（02）：90-100.

[2]蒋石平，蒋莉.涉众型经济犯罪涉案财物处置疑难问题研究[J].公共治理研究，2022，34（06）：83-92.

[3]于涛，郑晨蓉，李雄彬.涉众型经济犯罪情报研判机制探究[J].云南警官学院学报，2022（04）：103-110.

[4]陈俊安.论企业大数据财务预警可视化的实施策略[J].审计与理财，2023（02）：37-38.

作者简介：冯坤，女，汉族，内蒙古呼伦贝尔人，内蒙古警察职业学院教师。