摘要：计算机网络已经逐步成为当今社会不可缺失的一部分，它在造福人类的同时也难以避免地被犯罪分子作为实施违法犯罪行为的工具。近年来国内外网络电信诈骗给人民生命财产带来巨大威胁，如何有效预防和阻止网络电信诈骗是当前立法和公安部门重点研究的问题。本文介绍了电信网络诈骗犯罪的概念，指出了新形势下网络电信诈骗的特点和治理困境，研究了电信网络诈骗犯罪治理的几个优化路径。

关键词：网络电信诈骗；治理对策；多维度

2021年4月，习近平总书记在全国打击治理电信网络新型违法犯罪工作电视电话会议上作出重要指示：“坚决遏制此类犯罪多发高发态势，为建设更高水平的平安中国、法治中国作出新的更大的贡献。”为了坚决贯彻落实习总书记的重要指示，为了保护人民群众的生命财产安全，公安部门必须深刻认识到网络电信诈骗的巨大危害，努力探究科学有效的治理对策，维护社会法制和网络空间的安全。

一、电信网络诈骗犯罪的概念

《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定，诈骗是指用虚构事实或隐瞒真相的手段骗取数额较大公私财物的行为。网络电信诈骗这一名词最早在2016年最高人民法院、最高人民检察院、公安部印发的《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》中官方提出。近年来学术界和案件侦查广泛关注网络电信诈骗，各主流媒体和网络平台也对网络电信诈骗进行了定向报道，引起了社会的普遍关注。

2022年9月，我国《中华人民共和国反电信网络诈骗法》（后简称“反电信网络诈骗法”）表决通过并在12月开始施行。反电信网络诈骗法对网络电信诈骗的概念有了统一的定义：电信网络诈骗，是指以非法占有为目的，利用电信网络技术手段，通过远程、非接触等方式，诈骗公私财物的行为（第二条）。反电信网络诈骗法还规定了各政府部门对重点群体（老人、儿童、孕妇等）进行反电信诈骗宣传的职责，明确了电信企业、银行对用户办理业务的约束权限和提出必要提醒的义务。

二、新形势下网络电信诈骗的特点

（1）犯罪手段隐蔽取证困难

随着科技的发展，诈骗分子利用先进的通信技术、网络技术，以及社交媒体平台，进行精准诈骗。诈骗分子伪造身份、编造虚假信息，甚至利用人工智能技术模仿真实声音，使得受害者难以识别真伪。诈骗资金的流转往往通过多个账户和支付平台，快速分散转移，增加了追踪的难度。取证过程中，电子数据的易变性和可篡改性都使得证据的获取和固定变得极为困难。

（2）犯罪方式多样化成本低

诈骗分子利用互联网的匿名性和跨地域性，以极低的成本实施诈骗行为。诈骗分子购买或租用服务器、使用虚拟电话号码、伪造身份信息等方式，快速搭建起诈骗平台。网络电信诈骗的常见形式包括钓鱼网站、虚假投资、网络赌博、冒充公检法等，这些手段往往结合社会热点和人们的心理特点，设计出极具诱惑力的诈骗剧本。近年来，移动支付十分普及，诈骗分子能够迅速转移非法所得，进一步降低了犯罪风险

（3）团伙作案分工细致

“杀猪盘”是近年来一种典型的网络电信诈骗形式，其团伙作案分工极为细致。在这种诈骗模式中，团伙成员根据各自的技能和角色被分配到不同的环节。信息搜集人员负责通过网络搜索、社交工程等手段收集潜在受害者的个人信息。剧本编写者根据受害者的特点定制个性化的诈骗剧本，以增加说服力。实施诈骗的成员（称为“操盘手”）会根据剧本与受害者建立信任关系，通过情感投资、虚假投资回报等方式诱导受害者投资。技术团队则负责搭建和维护诈骗平台，确保交易的隐蔽性和资金的快速转移。资金流转环节的成员则通过复杂的资金链路，将非法所得洗白并分散。

（4）境外涉案侦破追回难度大

网络电信诈骗团伙通常在不同国家设立服务器和运营基地，利用国际法律差异和执法合作的复杂性来规避打击。由于涉及不同国家的法律体系和司法程序，国际间的信息共享和证据交换面临诸多障碍，导致案件的调查取证工作变得异常艰难。境外犯罪团伙的资金流通常通过多个国家的银行账户和支付平台进行转移，使得追踪资金流向和冻结非法资产变得更加复杂。加之犯罪分子可能使用加密货币等难以追踪的支付方式，进一步增加了侦破的难度。

三、电信网络诈骗犯罪治理的现实困境

（1）受害人警惕性不高

电信网络诈骗犯罪分子利用复杂的技术手段和精心设计的剧本，使得诈骗行为越来越难以被普通人识破。受害者往往因为缺乏网络安全意识和防骗知识，容易受到诱惑或恐吓，从而落入诈骗陷阱。特别是在面对冒充亲友、公检法等身份的诈骗时，受害者往往因为信任或恐慌而放松警惕，未能及时识别出异常。此外，诈骗分子还会利用社会热点事件或个人信息，增加诈骗的可信度，进一步降低受害者的识别能力。

（2）高科技犯罪手段迭代升级

随着信息技术的飞速发展，电信网络诈骗犯罪手段也在不断迭代升级，变得更加隐蔽和复杂。诈骗分子利用最新的技术成果，设计出各种新型诈骗手段，使得普通用户难以防范。近期，一些诈骗团伙开始利用人工智能技术进行语音合成，模仿受害者亲友或权威人士的声音，通过电话或语音消息进行诈骗。这种技术的应用使得诈骗行为更加逼真，受害者很难通过声音判断真伪，从而增加了诈骗的成功率。诈骗分子能够通过分析受害者的网络行为和消费习惯，精准推送诈骗信息。例如，通过分析受害者在社交媒体上的活动，诈骗分子可以了解到受害者的兴趣和需求，然后发送看似正规的广告或链接，诱使受害者点击，进而实施诈骗。诈骗分子也开始利用移动支付平台进行诈骗。通过伪造支付二维码或链接，诱使受害者进行支付，或者利用移动支付平台的漏洞，盗取受害者的账户信息和资金。诈骗分子利用区块链技术进行加密货币诈骗。通过建立虚假的加密货币交易平台，诱使受害者投资，并在受害者投入资金后关闭平台，卷款潜逃。

（3）电信网络诈骗形成产业链

电信网络诈骗已经发展成为一种成熟的产业链，其结构清晰，分工明确，形成了上游公民信息贩卖和窃取，中游电信网络诈骗实施，下游洗钱的犯罪产业链。

上游的公民个人信息窃取售卖环节，犯罪分子通过黑客攻击、钓鱼网站、恶意软件、社交工具等手段，非法获取公民的个人信息，包括姓名、联系方式、住址、银行账户等敏感数据。这些信息随后被出售给中游的诈骗实施者，或直接用于诈骗活动。随着大数据和人工智能技术的发展，信息窃取和分析的手段越来越先进，使得个人信息更加容易被犯罪分子利用。

中游的诈骗实施环节，诈骗团伙根据上游提供的个人信息，精心设计各种诈骗剧本，如冒充公检法、虚假投资、网络钓鱼、情感诈骗等。犯罪分子利用电话、短信、社交媒体、电子邮件等渠道，与受害者建立联系，诱使受害者转账或提供敏感信息。中游的诈骗实施者通常具备较高的技术能力和心理操纵技巧，能够根据不同受害者的特点，灵活调整诈骗策略。

下游的洗钱环节，诈骗所得的资金需要通过复杂的金融操作进行洗白。洗钱团伙通过开设虚假公司、利用地下钱庄、第三方支付平台、加密货币等手段，将非法资金进行转移和转换，以掩盖资金来源和流向。洗钱过程往往涉及多个国家和地区，利用不同国家的金融监管漏洞，逃避法律打击。

整个电信网络诈骗产业链的各个环节之间存在着密切的协同关系。上游的信息提供者、中游的诈骗实施者和下游的洗钱者之间，通过网络平台、暗网市场等渠道进行信息和资金的交换。产业链的各个环节都在不断专业化，犯罪分子利用专业知识和技术手段，提高诈骗的成功率和隐蔽性。

（4）东南亚地区跨国电信网络诈骗泛滥

东南亚地区国家众多，地理位置优越，是世界重要的交通枢纽。一些国家经济发展水平相对较低，部分人群面临就业压力，这为诈骗团伙提供了可乘之机。诈骗团伙利用当地较低的生活成本和劳动力成本，建立起诈骗基地。东南亚部分国家在法律监管方面存在一定的漏洞，对电信网络诈骗的打击力度不够，执法效率有待提高。此外，跨国法律协作和信息共享机制不够完善，使得诈骗团伙能够逃避打击。东南亚地区的网络基础设施相对发达，互联网普及率高，为电信网络诈骗提供了便利条件。诈骗团伙利用网络的匿名性和跨国性，实施远程、非接触式的诈骗活动。目前东南亚地区跨国电信网络诈骗的主要犯罪形式包括：

投资诈骗：诈骗团伙通过建立虚假的投资网站或应用程序，宣传高回报率的投资项目。他们利用受害者的贪婪心理，承诺短期内可以获得高额利润。犯罪分子通常会先让受害者看到一些初期的“回报”，以增加信任度，诱使受害者投入更多资金。当受害者投入大量资金后，犯罪分子便消失，投资平台也随之关闭，导致受害者血本无归。

婚恋诈骗：犯罪分子在婚恋网站或社交媒体上创建虚假的个人资料，与受害者建立情感联系。在获得受害者信任后，犯罪分子会以各种理由请求金钱援助，如旅行费用、医疗费用或生意投资等。一旦受害者汇款，犯罪分子便消失，切断所有联系。这种诈骗手法利用了人们对爱情的渴望和信任，给受害者带来情感和经济上的双重打击。

网络钓鱼诈骗：犯罪分子通过发送看似合法的电子邮件或短信，诱导受害者点击链接，这些链接通常指向伪造的登录页面，如银行或社交媒体账户。一旦受害者输入了用户名和密码，犯罪分子便可以获取这些敏感信息，进而盗取资金或进行其他形式的诈骗。网络钓鱼诈骗的关键在于模仿真实服务提供商的外观和感觉，使受害者难以察觉。

四、电信网络诈骗犯罪治理的优化路径

（1）线上线下两手抓，加大重点人群反诈宣传力度

线上治理的重点是利用技术手段提升诈骗识别和预警能力。加强网络安全监管，通过大数据分析、人工智能等技术，对网络流量进行实时监控，识别异常通信模式，及时发现并阻断诈骗行为。强化网络平台的责任，要求其对用户发布的内容进行审查，对涉嫌诈骗的信息进行标记和删除。建立快速反应机制，一旦检测到诈骗行为，立即启动应急预案，联合相关部门进行处置。线下治理的重点是提升公众的防骗意识和能力。通过社区、学校、企业等基层组织，开展形式多样的反诈宣传活动，普及电信网络诈骗的常见手法和防范知识。加强对重点人群如老年人、青少年、学生的宣传教育，通过案例分析、情景模拟等方式，提高他们的识别和应对能力。

（2）进一步完善网络监管机制

不断完善与网络监管相关的法律法规，明确网络服务提供者的责任和义务，加大对违法行为的处罚力度。通过立法明确网络诈骗的定义、分类和处罚标准，为网络监管提供法律依据。强化网络监控技术的研发和应用，利用大数据、人工智能等技术手段，对网络流量进行实时分析，及时发现和识别诈骗行为。同时，加强对网络服务提供者的技术支持和指导，提升其自我监管能力。建立统一的信息共享平台，实现数据的互联互通，提高跨地区、跨部门的协同作战能力。一旦发现诈骗行为，能够迅速启动应急预案，联合相关部门进行处置，最大限度地减少受害者的损失。

（3）建立高素质网警队伍

选拔具有良好法律素养、技术能力和道德品质的人才加入网警队伍。对网警进行专业培训，包括网络法律法规、网络安全技术、犯罪心理学、国际合作等方面的知识，以提升其综合业务能力。同时，加强实战演练，通过模拟网络犯罪场景，提高网警的应急处置能力和案件侦破技巧。网警队伍还应具备国际视野，了解全球网络安全形势和打击网络犯罪的最佳实践，通过参与国际交流和合作，提升跨境打击网络犯罪的能力。建立科学的激励和考核机制，对网警的工作绩效进行公正评价，激励网警积极投身于网络安全工作，不断提高专业水平，为维护网络空间的安全和秩序做出贡献。

五、结语

面对电信网络诈骗犯罪，公安部门不能有丝毫松懈，必须持续加大打击力度，深化综合治理策略，构建起全社会共同参与的防范体系。有效遏制电信网络诈骗犯罪的多发高发态势，保护人民群众的生命财产安全，为建设更高水平的平安中国、法治中国作出新的更大的贡献。效治理电信网络诈骗犯罪需要全社会的共同努力。

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