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摘要：随着我国现代化进程的不断推进，人民对生活质量的要求也越来越高，而医疗机构的完善和建设正是关乎人们的日常生活水准。城镇化进程的推进使得我国医疗机构的工程建设必须也要与之能够匹配配套上。而医院相关建设工程施工项目作为工程建设工程施工项目的一种，由于医院本身的公益性，对于建设质量和安全保障有着更高的需求。要想保障医院建设工程施工项目的顺利进行，就必须重视项目的风险管理。建设工程项目投资大、资金回收慢，在整个生命周期的不同阶段面临不同的风险，因此，对建设工程项目的风险进行识别和分析，并找出相应的对策控制风险，对于减少建设工程项目风险，保证建设工程项目投资的成功，具有重要意义。本文在工程项目风险管理理论概述的基础上，以A医院新门诊急诊住院综合大楼建设项目为具体案例，对于该项目可能存在的风险进行了识别，分析A医院建筑工程项目现有的风险，从政策、法律、经济、安全、经营管理和技术方面进行风险识别，然后采用模糊综合评价的方法，建立A医院新门诊急诊住院综合大楼建设项目风险模糊综合评价模型，在此基础上建立起工程项目的成系统的风险评价指标;最后在风险评估之后提出控制解决的策略办法，希望本研究可以对有效防范和化解建设工程项目开发风险提供一定的参考价值。

关键词：医院;风险管理;工程项目

1 绪论

1.1研究背景与意义

1.1.1研究的背景

近年来，随着我国经济的不断发展，国内的建筑行业获得了极大的发展，主要是因为在社会上，国家加大了基础设施的建设，在民生方面，国内的房地产需求在持续增长，再加上经济发展的需求，很多大型的项目工程都纷纷启动，这也对建筑业的行业标准提出了较高的要求，国内的建筑企业不仅要能够承接各种建筑工程，更重要的是要能够保证建筑项目的质量，这也对我国建筑企业提出了一系列的挑战。建筑企业的项目通常都会需要大量的劳动力，而且对文化水平的要求不高，这就能够很大的缓解进城务工的农民工的就业压力。据相关的数据显示，建筑企业每年都能够提供大量的初级就业岗位，吸纳大量的农民工，缓和社会就业矛盾。在经济危机之后，为了能够继续保持我国经济的平稳发展，国家出台了相应的政策，并由财政拨款，用于建设基本的公共项目。这些项目的启动，是在国外经济萧条的情况下，国家给予国内建筑企业的发展机会，同时也是考验我国建筑行业的时候，任何建筑企业，都必须在保证质量的情况下，完成这些项目建设，这样才能在激烈的市场竞争中保持一定的优势。同时，对于建筑企业而言，除了项目质量的风险之外，还必须要考虑到自身的风险。风险是无处不在的，各企业单位必须小心谨慎地应对调整，因此针对实际工程项目的特点和施工情况建立起风险管理的控制办法是各企业共同面临的难题。

医院作为看病治病的主要地点，医院建设的好坏决定了一个国家公共卫生体系的优劣，医院从某程度上来说是人们生命得以保障的场所。近些年，我国的医疗卫生体系高度发展，全国医疗卫生机构在2016年底已经达到了99.2万个，医疗卫生机构包含医院、基层医疗卫生机构、专业公共卫生机构等。2016年底同比2015年底，全国的医疗机构增加4735个，其中：医院增加1525个，基层医疗卫生机构增加7676个，专业公共卫生机构减少4309个（由于卫生与计生服务资源整合，计划生育技术服务机构减少4342个）。到16年，我国拥有2.9万个医院，93万个基层医疗卫生机构，超3万个专业公共卫生机构，以及约0.3万个其他医疗机构。从这个数据可以看出，每个人可分配到的医疗资源是处于增加态势的，然而同时我们也应该看到，我国医疗资源与人民需求之间仍然存在很大差距，相对于城镇的人口的增加，特别是现阶段城镇化建设加快发展的步伐，我国医院建设的比例还是相对不足。针对这一需求，国家对医疗事业的投入加大，我国医院的数量得到迅速的增加，建设规模也不断突破。2008年，国家投入4万亿元用于基础设施建设，解决民生问题，其中2008年第四季度新增1000亿元和2009年新增1300亿元中央投资建设项目中，建设约6500个基层医疗卫生服务项目、1140个基层计划生育服务项目和6个重点中医院项目。2009年以来的四年中，国家财政对医疗卫生累计投入22427亿元，占财政支出的比例5.7%，其中用于基层医疗机构基本建设投资、重大设备购置、改造维修等硬件方面的中央财政投入1300多亿。

然而在医院建设规模的不断突破过程中，建设的不断扩张也带来了许多问题。例如，随着建筑市场竞争的加剧，设计项目的利润率不断降低，很多建筑企业的生产运营空间也在被不断压缩，各种风险的侵蚀导致企业逐渐难以为继，因此若是不能有效防范各类风险，做好风险管理办法，就会影响整体工程项目的设计和施工，甚至导致工程项目的烂尾，企业因此而破产。例如，河北省地矿建设工程集团公司在承包当地省政府人民医院医学研究中心的配套工程设施——换热站基础土方与护坡工程时，出现了土方坍塌而导致4人死亡的严重现象，这无疑是项目风险管理不善的恶果。长期以来，建筑业因其施工环境、施工设备等方面的原因一直被认为是一种极具风险性的行业，企业单位的风险管理水平在一次次风险事故中备受考验，但由于我国这方面研究的匮乏，国内很多企业单位并未形成有效的风险管理手段，意识和水平的欠缺导致在实际施工中风险事故频发，而公司大多采取治标不治本的方法应对解决，导致风险隐患在下一次继续爆发，轻则造成经济损失，重则施工人员当场丧命。因此，在建筑项目中实施风险管理，研究适合中国建筑项目特点的风险管理方法，在工程项目的实践中构建风险管理体系是各企业单位的必经之路。

2014年10月，国家卫生计生委编制了《全国医疗卫生服务体系规划纲要（201020年）》，在《纲要》中提出，我国医疗卫生资源总量不足、质量不高、结构与布局不合理、公立医院规模过快扩张等问题依然突出，到2020年，千人口床位数应该控制在6张，同时要严格控制公立医院单体床位规模的不合理增长，建立公立医院床位规模分级审核备案和公示制度，新增床位后达到或超过1500张床以上的公立医院，其床位增加须报国家卫生计生委备案。《纲要》的提出，说明我国政府对于医疗卫生资源总量的不足和医院盲目扩张之间的矛盾已经提起了重视，而对于医院方面来说，一方面应该根据所处地区的医疗资源需求，为人民提供尽可能足够的医疗资源;一方面也要防止盲目的扩张，在医院建设过程中，应注意控制来自各个方面的建设风险，减少或消除医院建设项目中各种经济、技术、决策失误风险，依照我国相关政策的规定，在保证建设步伐的同时，促进医院建设项目顺利实施和医院持续、快速、健康发展。

风险管理是对风险事件的管理，在建筑工程项目中必须对实际工程的风险有预见性，并且生产施工单位应对和恢复所发生的风险事件的能力必须得到保证，这样才能在风险事件出现时从容应对，将风险隐患扼杀在萌芽之中。风险管理有五个阶段：风险预测、风险识别、风险管理、风险决策和风险善后，其中决策阶段是整个过程控制的关键。中国的建筑项目在管理风险方面仍非常窘迫，在风险管理的各个阶段都不太健全，如缺乏风险管理部门，风险管理机制不健全，风险应急能力差，风险意识不足，决策系统滞后等。本文主要从建设工程的风险防范为出发点，结合建设工程项目实践案例，运用定量分析的方法，对某医院门诊大楼建设工程的风险进行分析和评估，并根据研究结果，提出风险防范应对措施。本文的研究希望起到抛砖引玉之效，为我国建设工程风险管理研究的进步和完善有所贡献。

1.1.2研究的意义

在识别、分析和评估建设项目风险的基础上，管理人员有责任根据项目的总体目标、具体风险的性质和潜在影响进行综合考虑，提前规划好施工的整体步骤，并在具体施工时设计和选择有效的风险防范措施，将这些措施落实到基层的每一位施工人员，有效控制风险，最大限度地减少风险的负面影响，为公司和员工减少损失。对建筑工程项目的风险评价和风险管理，具有如下这些方面的意义：

（1）医院建设项目经济评价中使用的许多数据是基于对未来情况的预测和估计，由于医院建设项目和普通建筑工程相比具有一定的复杂性，因而项目的投资建设时间长，在这过程中自然导致影响施工的因素变多，因此建设过程中所使用的数据资料往往具有一定的不确定性，缺乏一定的时效，这有可能给医院建设项目带来风险。为了分析这些因素的实际影响程度，有必要对医院建设项目进行风险分析，评估其中隐藏的风险，用于判断该项目是否值得资金投入，或该采取何种方式进行有效控制。

2）科学的项目风险管理机制的建立是一个细致的过程，它对于工程项目的质量控制都有很大的帮助。医院建设项目的风险评估是一个预见的过程，在多年施工经验的基础上，通过模拟分析验证，并结合具体实例改进风险管理水平，最终目标是为了以最低的成本实现风险管理的最大效果，实现风险损失的最小化。

1.2国内外研究现状及分析

1.2.1国外风险管理现状及分析

20世纪80年代以来，在英美等发达国家，建筑项目风险管理得到了快速的发展。1980年，美国风险分析协会（the Society for Risk Analysis，简称SRA）成立，各地还先后建立了很多的分支。1983年美国RIMS（The Risk Management Society）年会上，来自世界各国的学者商讨通过了“101条风险管理准则”，并将其作为各个国家进行风险管理的一般的准则。联合国在1987年为了推动发展中国家风险管理理论的发展，出版了有关风险管理的报告：《The Promotion of Risk Management in Developing Countries》。1989年3月，美国Southampton大学Chapman C. B.教授在英国伦敦CBI中心召开风险管理学术研讨会的参会论文中，对于在风险识别与估计基础上构建组合模型来对项目进行风险管理进行了阐释。

1991年，学者J.O：Irukwn 出版了著作《Risk Management in Developing Country》，这本书对于发展中国家的风险管理理论进行了阐述。

项目风险管理在经历最开始的薄弱之后，逐步在几十年的发展中融合了管理学、经济学、运筹学、计算机科学、概率统计、控制论等基础学科，它是以现代工程技术为基础对工程项目的风险控制进行研究的学科。

近年来，风险管理已经被应用于许多外国项目和发展的规划之中。在美国，已经成形，包括业主、施工单位、保险公司、咨询服务机构、行业协会和政府项目在内的改善风险管理系统的计划，购买保险或者担保项目风险管理已成为主要途径，这也已成为一个国家学习风险管理的模型。

同时，基于模糊理论的新的科学工具，如概率风险评价方法和模型在建筑领域成长起来，比如说：韩国J. W. Seo对于地下工程安全风险提出了相应的评价方法;Amir Reza Karimi Azari等人根据公司建设伊朗案例等，用最好的选择系统风险评估论模糊理论;Dho Heon Jun等以实例介绍了具有局限性的蒙特卡洛模拟方法，通过识别关键路径和非关键路径网络相关的或已完成的高概率时间实现快速项目的高度，大型建设工程施工项目风险评价模型的准确率;Selcuk Cebi等基于三维转轮分别由层次分析法和确定的严重程度和风险评估程序，风险评估专家评估风险因素的可能性。Creeds. J. Eom等基于层次分析法和建立计算环境风险试验同行评价、现场监控风险指数模型，环境管理，有效地降低建设工程施工项目环境纠纷;Luis F. Alarcon等实施巴拿马运河扩建项目是否蒙特卡罗模拟方法，开发了一个模型来估计项目成本和进度的应急一个全面的风险分析，实施重大项目确定最重要的早期阶段的风险开始;Mohamed Abdelgawad提出了模糊故障树的定量风险评价方法，以及建筑行业的应用状况。

外国学者的研究和应用风险管理，外国学者对风险识别理论、模糊理论和层次分析法进行了研究和应用，但由于风险的不确定性，没有一个通用的技术和方法，可以使用风险管理项目。随着计算机网络的应用，和其他新兴学科和新技术的发展，风险管理的研究和应用，相互整合，渗透，向着专业化、精细化的方向发展。

1.2.2国内风险管理现状及分析

与国外相比，我国的项目风险管理还处在发展的阶段，无论是理论层面的还是应用层面的都是这样。对风险管理的研究始于上世纪80年代，1987、清华大学教授魏教授，作者发表了《风险分析与决策》，标志着风险管理的开始。后来，有学者介绍了我国涉外风险管理理论，一些风险管理专著也逐渐介绍到国际。20世纪90年代，陈伟教授等人翻译出版了我国第一部系统介绍现代风险管理理论的作品，这本极具学术文献价值的译本源自于美国著名学者C. Arthur Willianms等人的《风险管理与保险》一书，它在研究构建适应我国风险管理体系的道路上起到了重大的帮助。

值得一提的是，医院建设相关政策、法律风险、设备用电和消防安全风险、施工安全风险和投标风险等5项指标均出现了高风险的评价，这说明这些因素对A医院新门诊急诊住院综合大楼建设项目的风险影响比较大，应值得关注。

5 A医院建筑工程项目风险应对

5.1 政策风险控制措施

5.1.1 及时了解国家关于医院建设的相关政策

对于国家关于医院建设和医疗资源的相关政策，一定要及时了解。目前，由于公立医院迅速扩张，床位增加，大型医疗设备争相购置，医院内部管理和医院机构设置不到位，药费上涨幅度过大，基层医疗卫生机构和非公立医院发展速度下降，医院服务质量和管理水平没有提高。因此在进行医院建设工程施工项目之前，一定要考察相关政策变动的可能性。以辽宁省为例，2015年1月，依据国家《关于控制公立医院规模过快扩张的紧急通知》的要求，辽宁已暂停公立医院新增床位的许可，严禁建设负债的公立医院，停止需要贷款的项目建设。因此，辽宁省的卫生和计划生育行政部门必须停止各级公立医院的新床位建设。国家标准要求，建房成本应控制在当地同类型住房建设成本的2.5-3倍，医院病房应不超过3-6人。同时，公立医院的负债建设将不被允许，任何公立医院在工程款尚未到位，或者是在进行了贷款后才将全部工程资金落实到位的，都必须暂停进行建设，并及时上报上级有关部门重新审查企业各方面资质以及工程款的拨付，严禁施工单位阳奉阴违私自开工建设。

任何一个国家的法律法规的完善都是不断的多年实践形成的，其适用范围和形成背景都是非常复杂的，每一次的政策调整都是国家意志的体现。而对于医院工程建设的政策进行调整都是因为在新的发展状况下对医疗水平有了更高的要求，因而相关政策在发生改革前必然在社会上会先有苗头。因此，只要从国家相关政策和法律风险形成的纵向历史背景来分析，是可以找到一些规律性的东西的。因为任何重要的政策和法律风险的形成总是离不开特定的社会和经济背景。所以，认真关注国家的社会经济发展状况，对分析国家政策和法律风险具有很好的帮助，只要在风险发生之前有一定的了解然后建设好自己的心里来应对，那么就可以在很大程度上规避风险，保障安全。

当然，在对国家政策的风险认识不能够只停留在定性认识上。在对于国家的政策风险有了一个定性的理解之后，对于国家政策风险，也要从定量的角度把握，产生一些自己的想法。这种方法是一种更有效的方法。通过邀请专家来研究，这些专家可能包括国家研究和建筑行业专家、经济学家和政府官员。确保每个专家独立表达自己的意见，尊重和考虑其他专家的意见，在实施过程中，可以通过在网上问卷调查的形式寻求答案。经过反复修改，然后寻求建议，再修改，最后形成一种较为统一的观点。这样，就能对国家政策风险有较好的把握。

5.1.2 加强与当地政府的沟通

国家的政策法规是在宏观大层面上对整体经济建设进行调整掌舵，而地方性的法律条例对当地的建设工程项目是有直接的干预的，因而地方政府的招商引资等工程项目的政策调整是施工企业必须进行了解的。如果因为交流不当或者对当地政策了解过少，而导致工程项目中途停工等风险的爆发，对施工企业来说将会是重大的损失，对地方的基础设施建设和经济发展也会造成一定的影响。因此，施工相关方要紧密联系项目所属地政府，做好公关关系，不要因施工的场外因素而影响到工程的工期和质量。正因如此，A医院和建设承包方应当努力做好与当地政府以及所在区政府相关部门之间的沟通与公关工作，适时向这些政府工作人员咨询有关建设工程施工项目政策的未来走向。这点对于医院建设工程施工项目的顺利开展也具有重要的作用。

5.2 经济风险控制措施

安全风险的表现有很多，本文第五章分析结果表明，医院建设工程施工项目面临的安全风险主要有工人意外伤害所需医疗费用风险、人工费涨落风险、建筑材料流失风险等。因此，本章着重针对这三种风险提出防范对策。

5.2.1 采取担保形式转移风险

为了转移风险，可以采取担保的形式。在医院建设工程施工项目之中不可避免的是工伤、机械和设备损坏，或第三方责任发生，所以我们可以针对这些问题，如对于更高的伤害率，向保险公司购买保险，以减少风险。因为现在建材市场一般都是货到付款，但当它不到位时，给建设的资金方面带来了很大的压力。在这种情况下，可以将材料款风险转嫁到了材料供应商身上，使材料款按工程款的同比例进行支付，这样便减少了一部分经济风险。

5.2.2 人工费和原材料费用风险的防范措施

项目风险管理应关注整体价格风险对项目投资回报的影响。由本文的前面内容所述，项目建设在价格风险方面面临的主要风险是商品价格变化的风险。因此，本节重点讨论应对人工费和原材料费用风险的对策。为了达到降低项目的成本的目的，由于原材料价格的变化过程中产生的风险，最适合采用的是风险规避策略，通过项目招标形式和合理的选择承包商来降低风险。试图考虑将项目成本变化带来的风险选择一个特定的对象转移出去，采取固定价格项目的形式，或完全浮动价格，也在一定程度上采用一个固定的部分，一个浮动的部分相结合的形式。比如说，增加一些特定的条款到国家标准行业条款之中，例如给3%-8%的包干费率，在工程主材料报价的时候，在未来市场价格波动的情况下，有或没有考虑不降低建筑类别价格的前提下，可以协商降低商业成本的水平。此外，采取成本加激励酬金合同，这更为符合国际趋势的项目预算，来确定当价格浮动时的规定。在特定条件下，10%的利润进行浮动是应该正常的，转移风险是必要的，但也可以改善工程承包项目的风险管理计划。如果有必要，还可以添加一个项目合同中的某些免责声明。

5.2.3 原材料流失风险的防范措施

应该丰富原材料的采购方式和渠道，根据实际库存情况， 制造商的材料选择性的进行直接购买，以确保材料的及时供应，保持经济和合理的库存。提前一个星期做下周计划供应材料，有效防止材料质量不符合标准，应购买数量略多于实际所需的。

以及现场工程机械设备的风险做好保护工作，防止机器运行在一个较高的温度之中，降低消防方面的风险，使用匹配质量的零件和润滑剂来防止有害杂质的生成;防止低温下的超负荷运转、配备高质量以及素质全面的专业技术维修人员。

5.3 安全风险控制措施

医院建设工程施工项目过程中的安全风险，主要是施工安全风险和设备用电和消防安全风险。对于这两种风险的控制，不能分割开来，而应该从强化责任、做好预案等方面入手，进行整体的安全风险控制。

5.3.1 强化安全领导小组主要岗位人员的安全责任

项目经理是项目安全生产第一责任人，对项目安全生产负总的责任，要加强项目施工安全的前期风险管理，则项目经理首当其冲，必须牢固树立“安全第一，预防为主”的思想，杜绝重伤、死亡事故，以此进行生产和安全布置工作。同时在负责审批项目的安全技术措施，组织管理人员和作业人员的安全培训，组织每月或每季度的安全检查（或考核）和组织落实项目整改等方面的工作必须持续的将安全观念和风险防范意识融入其中，使自身和员工入脑入心，才能真正做到防范于未然。

项目工程师作为项目安全技术的直接责任人，对项目的安全技术负直接责任。项目工程师协助项目经理进行项目管理时，包括施工组织设计或施工方案的组织、审核、批准，夏冬季、雨期施工安全技术措施的编制，施工技术交底，编制施工安全风险评价报告，项目新材料、新设备、新技术、新工艺及安全技术方面的检验审定等工作，必须对施工中可能出现的各种后果或者安全风险，提出预防和消减措施并制定安全防范技术措施，以此保证在施工前期对可能出现的施工安全风险进行有效的防范和控制，减少安全事故发生的可能性，确保项目顺利实施。

项目专职安全员是施工现场安全管理的直接责任人，他的主要工作是将项目的各种安全风险预防或削减措施、安全防范技术措施监督、检查、落实到位。其主要工作包括：做好日常检查和检查记录，负责对上级检查提出的问题落实整改，监督实施各项安全措施到位，制止“三违”，做好动火、高处作业、有限空间、吊装等高危施工作业的施工安全审批工作和施工现场安全生产的各种验收及签字手续;负责监督检查指导现场施工人员正确佩戴和使用各种安全防护用品;负责做好施工作业人员每周教育，转岗、新工人入场等安全教育培训工作，组织各种安全活动;参与工程中的安全技术交底，并检查交底内容的落实情况;检查施工现场人员是否遵章守纪，检查施工现场防火设施和消防器材是否完好等。他的工作优劣程度直接决定着项目施工安全风险预防事故管理工作的好坏程度。

除了对项目经理、项目工程师和项目专职安全员 3 个主要安全管理岗位人员的职责明确外，也应按照项目安全领导小组人员的职责分工，将安全风险因素按类别进行分解，把总目标控制分解为各要素控制，在客观上使安全风险降至最低，控制在可容许风险范围内。在实际工程施工的过程中，还应对目标完成情况和责任人进行考核，考核结果与其工资或奖金等效益挂钩。

5.3.2 建立应急救援预案与应急演练

项目安全领导小组依据现场情况，针对安全风险管理的重点，制定详尽的安全应急救援预案，上报项目部和公司审批后，组织成立项目应急领导小组并开展应急救援演练。可根据施工进度安排组织开展火灾爆炸事故应急救援演练、高处坠落事故应急救援演练和触电事故应急救援演练等。通过各种应急救援演练增长全员的应急救援知识和安全生产意识，提高风险防范意识，考验施工项目部的应急反应处理能力。

5.3.3 加强对安全防护的管理

（1）要警施工现场的预留空洞，对空洞进行遮挡或者是覆盖，或者是设置安全指示牌，在危险的地段要用更强的警示效果进行警示。

（2）在脚手架施工中严格按照相关规定和安全标准实施，并采用绿色安全的额防护网以及绿色的密目网，将眼网接头保持平直，以保证闭紧。钢脚手架钢管质量好需要得到保证，不使用腐蚀严重或者是烂裂的管。要使用合格的脚手架，使用马钢紧固件连接使用，脚手架施工的搭建工作中需要装好脚手板，离墙不太远，应该不超过20厘米，以保证脚手架的稳定性。

（3）在没有维护装置的建筑物四周要设置好防护栏杆，而且最好挂上安全网。

5.3.4 加强对临时用电情况的管理

建立临时电力现场检查系统，对电线和现场的用电情况进行偶尔抽查，以确保他们的安全性和可靠性，测试结果要记录下来。确保电源供应系统采用双电源系统。电箱应设计符合国家有关规定的，必须有质量和安全指标，必须符合相关规范，各种开关要确定其使用范围和方法，以避免混乱。电箱内部的结要和配置和维护一个统一的外观，内部结构均匀涂成橙色，在建设的区域外还要建立保护棚。电动工具的使用也应该符合国家标准的有关规定，工具应具有良好的绝缘性能、工具维护和保管的负责人不得随意使用。

5.3.4 加强对消防保卫的管理

消防员必须配备专业的、高素质的，要严格遵守消防安全法律法规，建设一个全面的消防安全制度，消防设施应保持使用的便利，确保雨天也可以使用。对于消防设施进行定期专业检查和维护，确保应急使用。基本的电气工作应配备灭火器，工作时是不允许抽烟的。使用易燃易爆材料严格按照规定，这也是适用于仓库存储的。此外，消防安全教育课程必须普及到每一个新工人，这是必须遵守的规定，并设置必要的消防队员日夜值班。

5.3.5 对现场卫生和防疫的管理

入场的三级教育应该包括卫生知识的教育，使得教育的覆盖程度达到全部受教育，定期对所有的工作人员进行安全知识的普及，经常性的在教育的时候结合夏季、冬季食品卫生管理特点进行针对性饮食知识教育。

5.4 经营管理风险控制措施

5.4.1 投标风险的防范措施

为了保护项目的利益，确保项目资金的顺利回收，在提交投标之前，要对建筑公司的信用进行核实，首先是股东的构成、总部、资产状况、业绩、合同条款等，以便获得全面的、动态的情况，从而对潜在的合作伙伴进行知情和客观的选择。在提交申请之前，要从建筑部门获得建筑的《建设用地规划许可证》、《建设工程规划许可证》、《国有土地使用证》复印件，以核实项目本身的合法性。企业竞标期间要成立了一个专门的投标经理团队，参与投标过程，确认业务和技术接口设计，提交不平衡的投标价格，仔细评估成本，并进行资本规划。合同前的规划包括准备合同、提交投标、规划合同谈判、准备投标和招标文件、制定谈判策略以及审慎地避免与合同成本有关的风险。在施工开始前获得建筑许可证，以确保建筑项目的顺利和合法施工。

5.4.2 合同风险的防范措施

（1）推行施工合同示范文本，规范合同表现形式

合同是合同当事人确定权利义务的基础，合同内容的明确以是否直接关系到合同履行过程中是否会产生纠纷为基础。建筑施工合同属于要式合同，涉及的建筑工程周期长、涉及面广、内容复杂、质量要求高，最关键的是对合同双方平等利益的保护。建设部、国家工商行政管理局还专门针对工程建设联合印发了《建筑工程施工合同》的示范文本分总则和分则两部分内容，总则部分对合同中的技术术语、双方基本的权利义务作了清晰的表述，分则部分则是对建筑施工项目具体环节、权利义务的约定。《建筑工程施工合同》的示范文本最大的进步是无论分则的权利义务如何约定，总则部分中双方基本的权利义务不会发生改变，较之以往的一些示范文本也更加公正、更加合理、更加完善，最大限度的维护施工单位与发包单位的平等主体地位，维护建筑施工企业的合法权益，所以要在实际工作中积极地使用示范文本，以提高合同文本水平。

（2）建立全过程的合同跟踪管理

一是要重视合同的签订管理。明确实行招标投标的目的不仅是择优选择施工企业，还要以签订经济合同方式约束双方的经济活动行为。根据工程的不同情况采用相应的承包方式、招标方式和合同形式，同时采用相应承包方式的招标文件和各类合同示范文本。

二是建立合同备案制和相应的审查制度。项目合同签订后，必须向合同管理部门备案，合同管理部门按一定的备案程序及备案审查要点进行审核。不符合备案要求的，由经办人告知后责令其改正并重新申报，以避免合同履行中出现大的矛盾，确保合同签约程序的合法性和合同条款的合理性。

三是强化合同实施过程中的变更、调整、补充等的管理，保证合同履行的统一性和连续性。建设工程项目在实施过程中由于种种原因在实施过程中的修改、调整、补充是正常的事情。所以，建立合同变更动态管理制度是保证合同正常履约的一种手段。合同变更的目的是通过对原合同的修改和补充，使合同更具针对性、更切实可行，为工程质量更可靠、设计更优化、投资更节省、效益更高等目标服务。合同的变更必须遵循合同中约定的实质性条款或准则，加强对合同变更的管理，减少随意性和人为因素，以合同变更机制的有效运行，保证合同履行的统一连续性，以便对合同进行动态控制，真正实现合同的全过程管理。

（3）加强承发包商双方对合同的法律认识，增强索赔意识

《中华人民共和国建筑法》、《中华人民共和国招投标法》、《中华人民共和国合同法》这几部法律条文是各施工承包单位必须要了解并严格遵守的。通过不断的宣传、教育和深入实施培训，使当事人和承包商切实认识到，法律是保证工程建设顺利实施、保护双方合法权益不可或缺的工具，是市场经济条件下实现科学管理的直接途径和桥梁，形成规范化、合理化的建筑工程市场体系，并让所有的施工单位严格遵守是宣传培训的唯一目的。在施工过程中合法使用施工监理、评估等管理手段，可以减少或防止与施工进度、质量、成本等有关的偏差和问题，从而原则上有助于避免潜在的合同纠纷和分歧，最大限度地减少由此带来的经济损失。把施工合同履约管理的观念作为遏制建筑市场经济行为的普遍指导，建立真正的社会主义市场经济所必需的法律法规框架，加大对合同履约的行政控制和对不履行合约的行为的法律处罚力度，彰显法律的国家强制力和威慑力，把招投标管理和合同管理落到实处。

5.4.3 成本风险的防范措施

（1）建立完善的成本管理责任制

很多施工企业的施工过程并不重视成本管理，有的单位只是追求最佳的工程质量，不考虑其他方面，从而在施工时大量的浪费了施工建筑材料，这种工程虽然保证了工程质量，但加大了投资成本，不利于经济效益的获得在此种情况下，应建立完善的成本管理责任制，进一步明确工程各阶层工作人员的成本管理责任，加强其集体责任意识，对工程的成本进行严格规划，促进工程施工项目预期经济标准的完成。

完善的成本管理方法对指导成本控制非常重要，每个企业项目任务都要根据项目自身的特点，制定项目成本管理方法，如项目质量成本管理方法、工程分包管理方法、劳务分包管理方法等可以实现最低成本的管理方法。各种管理措施都可以结合使用，不要太过固定死板，要与具体工程项目的特点相适应，同时最关键的在于这些管理办法要落实到个人，实用的办法必须要在施工现场真实使用才有效，这样才能使项目成本控制有法可依，有章可循，有控制检验，取得良好的绩效。

（2）重视工程施工成本管理信息化

针对当前工程施工成本信息化存在的不足，主要从工程施工成本信息化管理，工程施工成本信息采集，工程施工成本信息网建设三个方面加强。工程信息化管理主要是大力开拓软件开发人员和工程施工成本人员的需求沟通，开发出适合工程施工成本所急需的工程施工成本管理软件，从而避免大量的重复施工成本计算和编码，提供工程施工成本的管理效率。工程施工成本信息采集，对当前工程施工成本的数据，以及工程相关数据进行采集。从面对相关情况进行分类整理，并且利用数据挖掘等信息技术进行预测和合理规划。可以为工程施工成本改革提供一定的参考建议。从工程施工成本信息网来说，加大工程施工成本信息宣传，资源共享，从而保证工程施工成本的透明性和公平性。

（3）强项目目标成本管理动态监控

①建立成本分析预警机制

成本管理部门应该建立成本分析预警制度。成本分析预警系统是指成本管理部门与相关部门合作，根据项目开发的具体情况，定期、实时调整项目开发不同阶段的成本台账，及时反馈相关成本变化情况，预测成本变化趋势，利用各种有效工具（如成本控制小组会议制度），及时实施调整，消除造成成本异常变化的不合理因素。此外，财务部门和成本管理部门应联合对项目开发成本的构成、分配和竣工后的调整过程进行全面分析，并编制合理的估算。

②充分借助科技手段

动态成本的构成相当复杂，为了获得实时的动态成本数据，实现成本核算和成本控制的目标，我们需要利用信息技术来提高企业的成本管理。成本管理系统实际上是一个能够实时反映项目成本的信息平台，它可以帮助我们建立成本结构体系，规范操作流程，实时监控关键活动的开展，实现业务、财务、资金管理的有机结合。整个系统的核心是合同管理，包括估算成本、目标成本、合同会计、合同核算、合同变更、合同结算、支付管理、资本计划和动态成本等功能。该系统还为决策提供了一个基础，如付款计划、发票历史和许多其他重要任务，这些都可以通过成本管理软件进行简化。由于实时的透明度和查询，管理人员可以提高效率和监控项目。该系统通过对目标成本和潜在成本的变化立即做出反应，大大改善了项目成本控制，并加快了决策的制定。

5.4.4 分包风险的防范措施

（1）分包商选择的风险应对

分包商在建筑行业中起着非常重要的作用，通过调查，在建筑工程中，很大一部分工程的施工是由分包商负责的。有没有选对施工分包商，直接关系着工程项目的质量、进度与成本。所以分包商的选择建筑工程的成功的关键环节。

无论采取何种方式进行选择分包商，都要对分包商的综合实力进行评估。综合评价的过程类似于资质审核。为了能够应对分包商选择的风险，必须要使用合理的评价标准和评价方法。

传统的分包商选择指标主要是从费用、进度和质量中考虑的，只是为了达到总承包企业自身的利益最大化。但是面对建筑行业的激烈竞争，选择分包商时，除了关注对总承包企业自身的利益，还要满足分包商及其他项目参与者的利益。

因为建筑行业从立项到竣工交付，涉及到建设单位、总承包商、分包商和材料供应商等主体。在这一组关系中，各主体间的关系是一种合作的关系而非敌对关系。所以需要分包商具有良好合作关系、稳定的财务状况、良好的可持续发展状态。

（2）合同风险应对

企业在应对与业主间的合同风险时，要充分考虑自身的抵御风险的能力，根据工程的实际情况，通过合同谈判争取降低自身的合同风险，把不应该由承包商承担的风险尽量在合同中明确的表明，特别要在合同中明确业主应该承担的风险。比如对于业主行为造成的风险和法律政策变更的风险应由业主承担。对于不可抗力造成的风险，应由业主承担成本增加和工期延误，但是承包商利润的损失应该自行承担。在合同签订时，要特别注意对于工程款的支付问题，总承包商一定要注意合同中明确工程款的支付方式和支付期限。对于受市场波动影响比较大的工程材料，要在合同中明确自身可以承受的范围。在合同实施的阶段，承包商要尽量保持工作与合同相符，并做好详细的工程记录，保存好索赔的证据;承包商一定要按照合同文件理解工程范围，以防止业主增加“非合同任务”。

对于施工分包合同的签订，首先分包合同必须遵从主合同条件、条款、技术水平。一定要以主合同为准则。签订合同的过程其实是合同双方博弈的过程。双方都尽可能的想把风险转移给对对方。

（3）分包商拖延进度风险应对

对于工程项目，业主对项目进度的要求是非常高的。因此，按进度完成项目是一个关键目标。建筑项目的完成实际上有相当大的一部分工程是由分包商负责的。但是由于各方面的原因，分包商会拖延项目的进度。

（4）分包工程质量风险处置

分包工程是总包工程的一部分，其质量影响着总体工程的质量水平。因此承包商要时刻关注分包工程施工质量，面对质量达不到要求的，必须要求立即停工，整改质量。总承包商要从各个方面来监控分包工程的质量。

5.4.5 税务风险的防范措施

（1）建立税务发票验证台账。抽查所有地材发票及其他业务的大额发票，并到开票地的国家税务局、地方税务局官方网站上输入发票号码、代码等关键信息进行核实查验。如出现开票日期、开票金额、开票单位等不匹配或无法查询等信息，则确认为假发票的可能性比较大，也可持问题发票至开票单位或开票税局核实。

（2）合理进行税务筹划，减轻项目税负。重点关注教育费附加、堤围费、资源税、个人所得税的税率及征收方式，在符合税法的前提下尽可能与当地主管税局协商减免税率或税种，进行积极的税务筹划。

5.4.6 结算风险的防范措施

施工方要增强自己的风险意识，对合同的签订应当慎重，合同谈判人员应当具备识别和化解风险的能力。应当依照建设项目的具体情况以及建设单位的资金情况、管理现状、合同要求等量身定制风险控制方案。针对业主方订立的合同条款做深入地研读和理解，对拟承包项目进行成本分析，制订科学合理的合同文件，合同谈判时，一切承包方双方达成的协议均要写进合同，切勿相信口头承诺。同时，施工方应依据自身丰富的施工管理经验去研判施工过程中可能出现的一系列风险，并针对一些合同中的不利条款及时与业主方进行沟通，确保自身的合法利益不受侵害。

发承包双方对工程项目管理的最核心、最基本的依据便是双方签订的合同。工程建设过程中，施工方还需建立专门的风险部门，设立风险经理。同时鼓励施工企业建立风险岗位责任制，加强风险管理。现场管理人员必须增加对施工合同的重视，将合同的各项条款一一研究，并做出必要的修改，以便在向下传达合同内容时做到简洁完整有体系，在此基础上，将建设单位与承包商的责任、权力和利益明确分开，在遵守合同的基础上进行科学合理的施工。在施工过程中，业主方现场管理要积极满足施工方提出的相关合理要求，主动去协调总包和分包之间的相关摩擦和纠纷，积极主动地促进建设项目的顺利进行。施工方现场人员要增强责任心，及时与业主方沟通，办理施工现场实时出现的设计变更、现场签证和相关索赔，同时要注意结算资料的管理。

5.5 技术风险控制措施

5.5.1建立施工图设计审查制度

建设工程设计文件审查是政府加强设计成果质量控制和管理的一项强制性措施，这一制度由行政法规规定，必须大力执行。国家设计控制是一种基于法律、法规和强制性标准的政府活动，旨在确保安全、环境保护和其他公共利益，并由合格的机构进行。目前，各级建设主管部门已按照文件要求，制定了专业技术方法，指定了合格的专业技术单位，并聘任了合格的专家开展此项工作。今后各专业工程也应尽快建立施工图设计文件审查制度。

5.2.2风险工程开工条件控制

开工前，各参建单位应完成自己的工作。法人单位：施工安全设计交底，重大安全专项方案编制等;监理单位：风险评估报告审查、风险控制监理实施细则编制等;施工单位：施工环境调查、设计文件分析、风险识别、风险评估报告、安全专项方案编制、安全专项方案论证、风险源清单台账等。

6 结论与展望

6.1研究结论

本文根据风险识别的原则，对现有医院建设工程施工项目风险因素进行归纳和整理，识别汇总出了影响医院建设工程施工项目风险的因素，然后通过由专家对这些因素进行评定的方法，选出影响医院建设工程施工项目风险因素并加以分类，通过分析，对A医院新门诊急诊住院综合大楼建设项目风险模糊评价的综合结果为一般风险，隶属度37.4%，其次是较低风险，隶属度为28.5%。高风险的比例约为24..7%，大部分的专家认为该项目地风险系数较低。最后，本文从政策风险、经济风险、安全风险、经营管理风险以及技术风险控制措施五个方面提出A医院建筑工程项目风险控制与应对。

工程项目风险管理是一个动态的过程，首先，想要提高项目风险管理的水平，就必须得到广大工作人员的支持，而这种支持不开日常的教育和培训。第二，风险管理在建设工程施工项目管理之中虽然只是一小部分，但是在实际工作中应注重这些风险因素，因为会对项目有巨大影响。最后，风险管理应该是一个连续的、动态的过程，因为要为项目的成功提供更多的保护。

工程施工部门在承接建筑业项目之前，在项目的实施过程中，首先要做的是对可能存在的风险进行详细和认真的分析，包括业主的力量，内部和外部环境，信贷条件和其他因素，制定项目早期风险预防措施。必须是制定有效的风险应对措施，制定应急计划管理。在施工过程中，我们必须做好准备，做好风险监控和风险预防措施及时调整以及动态监测的工作，时刻关注结果。

6.2研究的不足之处

基于A医院项目为例，基于项目风险管理的相关理论和方法，在项目中存在的风险因素识别和评估，并提出风险应对措施，希望能进一步实现开发人员如何避免一个开发项目的风险。但因为我的专业知识有限，对风险管理理论和方法不太成熟，没有足够的深入研究和分析一些问题，因此本文仍然有许多缺点，希望在以后的学习和工作中继续他们的研究，探索房地产项目风险管理，提高风险管理水平的开发人员水平。

6.3研究展望

随着时间的推移，企业将对管理重建项目投入更多的重视，以提供更多的关注风险管理的营运机会，以及各种管理工具将更广泛地用于实践，从而提高管理水平，以确保管理工作的顺利进行。我们的重建项目在风险管理的展望可以简单地分为以下几个方面，都是为了完善我国的项目风险管理体系。

（1）基本理论知识对于建筑业企业管理人员来说是比较缺乏的，在实际项目风险管理之中基本上不能掌握这个行业的基本理论，在实践中具有更大的障碍。因此，我们应该尽快开发一套操作简单的风险管理体系，提高管理和员工的效率。

（2）实际项目理论与实践的结合，实践是一种天然的需要，适当的机制来帮助，但中国还没有建立相对健全的风险管理机制。许多先进的理论还没有被应用到实际的项目之中。为了提高项目的风险管理水平，这就需要了解风险管理理论。应结合项目建立的普遍适用性的理论知识和实际的项目建设和丰富的理论知识和经验，选择合适的工程师团队来进行操作。

（3）一个项目需要由当事人来做，为了提高整个项目的整体水平，就要打破所有参与建设的各方。要达到水平的提高，在许多地方需要站在不同的角度，以了解他们的关注和要求。只有这样，我们才能促进建筑的整体水平。

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在风险管理理论的逐步引入的趋势之下，项目风险评估方法的研究也已发表了一篇文章。刘光富、陈晓莉提出结合德尔菲法和层次分析法的项目风险评价; 唐永敏提出最小风险评估项目基于粗糙集和神经网络的理论; 张玮讳从项目生命周期和风险评估提出了定性和定量的两种方法进行比较，帮助管理者发现自己与项目协议阶段风险评估方法。

在工程项目风险评价模型的研究领域也开始出现，如自由贸易区的领域之中，据王宝水、杨鹏鹏等人对一些相关的案例研究，确定各种风险的土地开发过程中，建立相应的指标体系，并用模糊数学方法进行定量的风险评估模型提供科学依据决策的一块土地开发项目。

我国香港M.MOTIAR RAHMAN等于2002年在香港进行相关专业建设和建设工程施工项目风险分析问卷调查，在此基础上，提出了联合研究项目风险管理的发展趋势（综合）风险管理，中国建筑行业的风险管理提出了自己的研究开发的方法;托马斯ultra-based项目涉众认为生命周期动态风险管理体系在于相关的风险和收益的组合项目，阐述了相关的想法和建议的工作建设工程施工项目动态风险管理理论。风险管理面对国内和国际优势，国内学者也积极采取行动的趋势和比较研究。

2005年，西安交通大学汪忠、黄瑞华根据相关文献和研究现状，对国外风险管理风险研究框架进行了考察，对现有项目风险分析模型的优缺点进行比较分析，并采用有整体性的观点，模型和分析方法应考虑更大范围和寻找实践基础;风险意识和风险管理将超越资源，成本和规模作为一个引导到传统模式;战略风险、技术风险和知识管理将成为未来风险管理和发展的趋势。

2008年，王红卫建设工程施工项目在美国这个比较复杂的风险管理系统中，将其优点和施工项目风险管理的问题进行比较，尝试提出相应的建议，加快建立中国的建筑项目风险管理相关的法律法规，和机构机制的建设。我国工程项目的风险管理研究还处于起步阶段，各方面的制度体系还未完善。

从我国实际情况来看，项目风险管理主要是属于二等级和三等级。即使在第一阶段的建设工程施工项目风险管理的发展随着我国社会经济的发展，大型建设工程施工项目已经开始，如何识别、评估风险，以及如何有效地避免风险，对于风险管理的研究和应用方面提出了客观要求。1984年鲁布革水电站工程首先介绍了我国工程项目管理技术，它的第一次尝试是在我国建筑工程进行施工风险管理。通过一系列大型水利工程的实践总结，如三峡工程、小浪底水利工程，建设项目的风险管理正在逐步完善。国家科委会国家重点科技公关项目“三峡工程重点科技研究”组织开展了三峡工程风险研究，希望从中汲取经验教训。

为了避免风险转移的风险，将损失控制到最低限度，借鉴国外完善的保险制度建设和制度体系的经验，在中国1990年代末也开始大量的试点项目。1998年7月，以原建设部为主导，在10个部委参与下，建立了长安保证担保公司。我们公司是第一个专业信用担保，质量保证，提供多方面担保的公司。公司通过与中国的保险公司进行合作，在北京、上海和其他省市的重点项目和重大项目的建设中开展保险业务。公司的成立，意味着工程担保和工程保险是工程风险管理的主要内容在我国建筑行业中开始显现出来。

根据《关于推进建设工程风险管理制度试点工作的指导意见》，这是2006年上海市城建交通委员会和上海市保监局联合下发的，启动或明确政府投资公共建设工程施工项目进行建设工程施工项目风险管理系统试点工作，委托保险公司的风险管理系统建设工程施工项目设计、建设、使用的整个过程的实现安全和质量风险管理。苏州河威宁路桥项目作为大型市政项目作为“全委托模式”试点，成果很好，并获得“2010年度上海市金融创新成果一等奖”。

2015年12月，《北京市建设工程质量管理条例》正式颁布，成为北京市第一部地方建设工程质量管理条例。根据条例规定，从2016年1月1日起，北京将实行工程质量终身负责制，根据这一制度，只要出现工程质量问题，如“易碎楼”等，负责建设和运营的人员将受到责罚。这些规定要求该市在项目的生命周期内对项目的质量实施问责制度。工程主体部分的五方责任人（包括建设、勘察、设计、施工、监理）以及参与建筑主体部分的企业法定代表人和配套结构材料供应商，必须按照工程标准签订工程寿命质量责任承诺书，白纸黑字地落实工程质量终身责任;而参与土建工程施工的专业技术人员、一线操作人员必须按照法律、法规、土建工程标准等规定履行职责，并对工程质量承担本岗位的责任。

总的来说，风险管理逐渐引起国内企业重视的同时，我国的大型建设工程项目也从中真正获益，在工程项目中充分地融合了经济效益和社会效益。我国也一直强调项目在各级政府和参与各方形成一套完整的风险管理政策和法规，为建设工程施工项目风险管理提供支持。随着我国建筑工程项目风险管理理论、技术与实践更加紧密的进行了联系，我国建筑工程项目风险管理体系将逐步成熟。

1.3研究内容与框架

本文以合A医院新门诊急诊住院综合大楼建设项目的风险管理为出发点，对该工程项目中的风险进行了识别，对识别的风险进行了分析和评估。根据分析和评估的结果，针对该工程中的风险提出应对措施，建立了监控体系。本文的内容如下：第一章为绪论，主要介绍了本文研究的背景和意义，并介绍了本文研究所采用的方法和主要内容。第二章为现状分析和理论概述，首先介绍了国内外关于风险管理的研究现状，然后对于风险管理的过程进行概述，包括工程项目风险的识别、分析与评估、控制与应对等三个方面。第三章开始进入案例分析，介绍了医院新门诊急诊综合住院大楼建设项目的概况，分析了该项目的主要特点，并对该工程中的风险进行识别。第四章详细阐述了医院新门诊急诊住院综合大楼建设项目风险评价体系的建立，并对这些风险进行评价。第五章根据对该工程项目中已识别的风险分析和评估的结果，制定相应的应对措施。第六章是结论和展望，对本文的研究内容作出了概括性的总结，并对未来医院建设项目风险管理的研究方向作出了展望。本文的内容如下：

第一章为绪论，主要介绍了本文研究的背景和意义，并介绍了本文研究所采用的方法和主要内容。

第二章为现状分析和理论概述，首先介绍了国内外关于风险管理的研究现状，然后对于风险管理的过程进行概述，包括工程项目风险的识别、分析与评估、控制与应对等三个方面。

第三章介绍了A医院新门诊急诊住院综合大楼建设项目的概况，分析了该项目的主要特点，并对该工程中的风险进行识别。

第四章详细阐述了A医院新门诊急诊住院综合大楼建设项目风险评价体系的建立，并对这些风险进行评价。

第五章根据对该工程项目中已识别的风险分析和评估的结果，制定相应的防范应对措施。

第六章是结论和展望，对本文的研究内容作出了概括性的总结，并对未来医院建设工程施工项目风险管理的研究方向作出了展望。

1.4研究的方法

本文的研究思路基本上是按照发现问题-分析问题-解决问题的逻辑进行的，主要是采用了以下几种研究方式：

（1）归纳演绎法。首先要掌握相关的理论知识以及收集材料数据，结合实际的工作经验，通过归纳、演绎、推理等理论分析方法进行分析，从而归纳总结建设工程风险防范的相关资料。

（2）文献法。可以查阅有关于风险管理理论的文献。技术路线是一种珍贵的研究的方式，图书借阅或者是图书馆访问使用中国知网现有的研究资料都是很有效的方试。数据库访问：硕士论文，中国和中国人进行学习的全文数据库、中国期刊全文数据库、中国主要报纸全文数据库，中国重要论文数据库等等。

2 相关概念与理论基础

2.1项目管理理论

2.2.1项目管理的定义

项目本身是一个自主的、具体的活动。项目内部是紧密相连的，其主要目标是在规定的时间、成本和其他条件下按照规定的系统或标准交付项目工期。而项目管理则是决策者和管理人员通过掌握的系统科学方法和理论进行实际工程应用，以协调所有过程和项目的全部范围的管理。为了实现项目的最终目标，有必要在有限的条件下，利用有限的资源，在某些情况下以低于计划的成本和提前工期进度的工程水平来实现。

2.2.2项目管理的基本特性

（1）普遍性：虽然项目本身是社会活动，而且是在近代发展起来的，但人类历史上创造的许多智力和物质成果都与项目密切相关，其中有些活动就是项目管理的雏形，因此，项目管理的存在具有普遍性，对大多数人来说并不是晦涩难懂的，它容易被社会接受，并具有广泛传播和发展的潜力。

（2）目的性：如果项目管理不符合项目开始时确定的要求和目标，那么它就没有意义。事实上，项目管理的技术手段不仅要以实现既定目标为目的，而且要在其基础上提高效率，降低风险和成本，超额完成计划目标。

（3）独特性：项目管理不同于传统的生产和运营管理概念，它有自己的特点。相比之下，项目管理更具有系统性的体系制度、宏观性项目计划、具体性工程施工和较强的操作调整性。

（4）集成性：项目管理不孤立地追求管理主体、职业、产品技术，而必须综合考虑成本、质量等因素，对不同职业有更理性的认识，合理配置和取舍各个专业的能力，实现项目的综合性一体化管理。

（5）创新性：项目本身可能就是多学科的，因此不能采用片面的的管理模式去使用所有的工程项目，而必须不断探索和创新实践，以适合具体工程项目的方式提供质量管理。

2.2风险管理理论

现代企业的风险管理更加注重企业的经济安全，各大公司会有专门的风险投资部门和管理部门对工程项目进行风险预测，并根据测量到的风险种类和程度进行施工计划调整，以获得最少成本下的高质量、短工期的项目进展。这就要求企业在生产过程中，应对风险识别来判断可能的会带来不利影响的资源和生产操作，预测风险后采取措施防御，使生产能够持续进行。对于现代企业而言都尚且如此，那么属于现代企业一部分的施工企业当然也要遵循现代企业的风险管理经验或者理念来进行科学的风险管理。总的来说，其风险管理包括识别、分析评估和控制应对三个方面。

2.2.1工程项目风险的识别

（1）工程项目风险识别程序

在土木工程中，许多风险是非常隐蔽的，不同的风险会相互影响，风险的原因更是复杂多样，需要用科学的方法来解决。识别工程项目的风险是风险分析和控制的前提，只有系统地识别了工程项目的潜在风险和原因，才能进一步分析和调查，进行精准施策，控制住项目风险。工程项目风险识别程序可以参考图 2.1 ：

图 2.1 项目风险识别过程

A.分解项目风险采用的分解途径包括以下几种：

① 目标：对于影响项目费用、进度、质量和安全目标实现的风险进行识别;

② 时间：对于项目不同进展阶段的风险进行识别;

③ 结构：分解的时候参考按照项目结构组成、相关技术群的关系;

④ 环境：包括自然环境和非自然环紧，后者包括经济、社会、政治、文化、军事等等，只要与项目建设有关都是。

⑤ 因素：分解时参照项目风险。

B. 将初始的项目建设风险列在一个清单之山，做出表格，包括项目风险的编号、影响因素、时间以及后果。

C. 风险分析，以确定项目风险和风险分析的初步建立，一般风险准备金的风险因素和风险事件，作为一项风险研究。基于累积经验（数据）和有针对性的风险调查数据进行风险识别分析。

D.确立项目风险清单，项目风险清单是进一步进行项目风险分析与评估的基础。

（2）工程项目风险识别方法

工程项目风险识别常采用头脑风暴法、德尔菲法、故障树法、财务报表分析法、SWOT分析法等。

A.专家调查法

在识别风险的时候利用专家的知识和经验，找出各种风险以及可能产生这个风险的原因。常用头脑风暴法和德尔菲法。

根据风险识别的目的和需求，邀请专家（一般8 – 10名），主要包括法律、经济、社会、建设、技术、市场、营销、策划等领域的专家，通过会议来进行探讨，还要解决主办方的问题，从专家那里得到一些有益的建议，大家互相激励，最后综合专家意见进行判断，判断项目面临的风险。

② 德尔菲法

采用函询调查的形式，20多名专家被邀请，让专家在问卷中列出考虑到的因素，最直接表达出真实想法，并提出自己的意见，全面，分类，总结，匿名反馈专家，然后评论，然后合成，归纳和反馈，最好重复三次，以获得可靠的结果，如果结果是一致的，那么风险识别逐渐增加。

B.故障树法

利用图解的形式将复杂的故障分解为各个简单的小故障，并对分解和细化后的故障原因进行分析。风险识别的主要风险项目分成许多小的风险。将风险的原因层层分解，消除外部因素，找出项目风险的真正原因和根本原因。

C.财务报表分析分析法

风险体现在财务报表和风险管理、成本分析、项目风险识别和分析中。财务报表包括资产负债表、损益表、财务状况报表、利润分配表。

D.SWOT分析法

SWOT 分析法又称为态势分析法，它是由旧金山大学的管理学教授于 20 世纪 80年代初提出来的，SWOT 四个英文字母分别代表：优势（Strength）、劣势（Weakness）、机会（Opportunity）、威胁（Threat）。研究的主要优势是主要的在于对内部和外部的弱点机会和威胁等方面的研究，通过调查指出，在形式上呈现一个矩阵，然后用系统分析的思想，把各种因素相互匹配起来加以分析，从中得出一系列相应的结论，而结论通常带有一定的决策性。

上面所列举风险辨识的几种方法，使用时应针对实际问题的不同的特点进行选择。有时也要几种方法混合在一起使用，提高识别风险的精确度。

2.2.2工程项目风险的分析与评估

（1）工程项目风险的分析

医院建设项目的经济评价所使用的数据大多是基于对未来情况的预测和估计，由于投资周期长，而时间长自然施工过程的意外因素便会增多，影响医院建设项目的因素也更多，其使用的数据往往存在很大的不确定性，这就会导致医院建设项目的风险。为了分析各种不确定因素对项目投资分析的估值指标的影响，应该对医院建设项目进行风险分析，以评估项目可能承担的风险，从而评估项目投资的财务可行性。医院建设项目风险分析的主要方法是盈利性分析、敏感性分析和概率分析。

（2）工程项目风险的评估

①风险评估的内容

项目风险评价一个比较和评价的过程，将具体项目与常见的风险事件联系对比，整体性弄清各个风险事件间的因果关系;综合各阶段单个风险，对项目风险的整体水平进行估计，然后对照着承受的能力，对项目风险进行评价，是否在可接受的程度。

首先，确定风险评价标准。风险评估是一个基准项目，每一个风险的后果，以确定一个可以接受的水平。一个单一的基础风险和总体风险是确定的，可以被称为一个单一的整体评价标准和评价标准。风险的可接受程度是绝对的或相对的。评价标准和项目目标是分不开的。定量项目后的参考选择进行评估。其次，从可预见性、发生概率和后果大小三个方面对风险水平进行整体性评价，简单的看似离散的风险事件集中到一个工程项目中，并随机组合，将会变得变得十分复杂。帕累托原理表明，20%的风险构成了80%的项目威胁。一般来说，项目的风险程度以及发生的频率分布，如果都呈现出这样的规律的话，那么风险就不会很大，也就是说很少会出现严重后果的风险，可预测的，低风险和机遇出现时，没有严重的后果，具有相对较高的可预测性。所有项目的风险威胁的只有一小部分项目将使项目停滞。但即使一种风险的可预见性很高，企业可以采取一定的措施提前把控，但倘若风险失控，后果会非常严重，那么这种风险就必须考虑其耦合作用来判断实际的风险状况与是否进行施工。

最后，风险水平的最后一步，风险评估的评估标准是风险和整体项目评估标准的整体水平，风险水平相比单一个体评价标准，只有比较才会出现三种可能。风险是可以接受的，不可接受的，或者是不可能的。当一个项目的总体风险小于或等于总体评价标准时，风险是可以接受的，项目可以按计划进行。然后，如果有单独的个人风险大于相应的评价标准，那么你可以权衡成本效益分析或其他方法，低风险，如果有其他选择。由于整个项目的整体风险大于评价标准的数量，我们不能接受风险，因此，应慎重考虑是否放弃该项目。而若是风险评价标准不完善，评价基准体系未能形成，那么必须重新考虑施工方案。

②风险评估的步骤

为了顺利而正确地对风险进行评估，必须建立和遵循一定的评估程序。大体上可分以下几个步骤：

第一步，明确评估的目的，这是评估工作的前提。在项目建设过程，风险评估有不同的目的，只有确定评估的目的，这才是为了收集资料的研究目的，根据评估的目的，选择适当的评估方法才能进行准确、合理的评估。

第二步，风险环境分析，目的是寻找风险源头，这是给要分析的风险进行定性的必要的工作。

第三步，收集评估资料，收集关于可定性汇总以及定量评估的资料，找资料的时候要以风险环境分析为基础。

第四步，建立模型，进行评估，根据目的和资料进行评估，采用定量的方法，让模型参数更加贴近实际工程项目，使评估工作更加准确。

第五步，提交评估报告，这是评估工作的最后阶段。因为未来可能的风险，分析什么是风险，无论什么样的评价方法，是不可能完全和正确估计未来风险。因此，评估报告应进一步分析可能的错误评估，做出风险决策更可靠的基础。

2.2.3工程项目风险的控制与应对

（1）风险回避

风险规避是指对风险和意外概率的考虑，是放弃或改变风险可能导致损失的活动，以避免风险损失的一种方式来控制风险，风险规避在事故发生前，彻底消除可能会导致损失的一些风险，不仅要减少损失的影响，风险规避是最完整的风险控制技术，和其他控制技术可以减少损失和损失的严重性和损失的损失。风险规避虽然可以有效地消除风险源，消除了一些损失和恐惧的损失，但它仍然是一种消极的风险控制，有很大的局限性。

（2）损失控制

损失控制意味着两个方面：第一，在损失发生前，完全消除损害损失;第二，对于已经造成的损失降低损失的程度。积极改善损失预防和风险特征的发生和后果的分析与总结。损失控制是最活跃的风险控制，合理有效的风险管理技术。它不仅使得公司能够减少事故的风险造成的损失，而且还可以减少整个社会的物质财富损失，而风险转移使得风险和损失只能保证一个单位，但整个风险并未消失，仍在酝酿等待爆发，因而可能本施工单位没有遭受损失，但却为社会或其他企业造成了不可估量的破坏。

（3）风险自留

风险自留管理是风险管理的重要内容之一，是企业自身承担风险的风险管理方式。当发生意外事故时，对于有些损失，企业通过内部融资来修复损坏。是一种残留的风险保持技术，因为当其他风险管理技术无法实现甚至被执行的效果不够理想时，也就是成本高且无效，我们只能选择保留风险。另外，由于影响不确定性风险的极其复杂的因素，人们不完全理解和掌握事故风险的规则，不能控制所有风险的损失。这些都是没有意识到和理解损失的风险，只有企业自己承担。因此，风险持有的技术措施，以处理剩余或剩余风险，与其他风险管理技术是一个互补的关系。

（4）分离风险

分离风险是指利用风险的分离单元区间间隔，以避免产生互相连锁反应或参与反应。单独分离开来的风险自然也是有一定危害的，但在一定范围内这种风险在施工单位的可控能力之内，因而不会造成企业过大的损失。例如，在施工过程中，承包商进行物质分离手段来分离风险，因为风险无疑是单独的存储单元，单位不会有相同的风险来源，风险，和相应的风险来源并不影响另一个，这样你就可以避免材料在一个位置可能遭受同样的损失。

（5）风险分散

分散风险和分离风险是不同的，分离风险是分离单元的风险，避免相互影响，避免导致连锁反应：分散风险是指增加单位风险减轻总体风险的压力，达到一个共同的目标，减低共同的风险。如内部扩张，增加传播的风险实体或通过合并和收购（M & A）增加了风险承受能力。

（6）风险转移

风险转移是控制风险的另一种方式。一些风险管理实践操作不受上述方法的有效控制，经营者必须采取转移手段保护自己。风险转移还没有被广泛的接纳，这种做法可以被认为是“乞丐”，你的做法在别人看来可能有些不符合商业道德，因为有很多人可能会承担你应该承担的风险损失，但不一定是相同的后过，转移，可能会导致失去民心。每一个风险的优点和缺点都是存在的，风险转移的方法经常使用的有分包商，技术转让和租赁财产的项目合同。

3 A医院建筑工程项目风险识别

3.1A医院新门诊急诊住院综合大楼建设项目介绍与分析

3.1.1项目介绍

A医院由于原有门诊大楼规模较小，不能满足现实条件下的需求，需建立一座新的门诊综合大楼。新门诊综合大楼工程是一座集门诊、治疗、保健多种功能为一体的智能化综合性医疗建筑，为省市两级重点工程。工程建筑面积约为132000平方米，地下2层，地上13层，建筑总高度60.65米。该工程的主要建筑功能详见表3.1。

3.1.2项目特点分析

该建设工程施工项目具有以下特点：

（1）工程质量要求高

该工程属于医院工程，作为公共卫生医疗机构建设工程，必须实现较高的质量目标，建立完善的质量保证体系，利用质量管理制度控制各参建单位严格按标准进行施工实体建设，做好技术资料的留底交接，在高标准、严要求下完成工程。

（2）本工程分包单位众多，总承包管理协调难度大

本工程，有着对功能的高要求，因此在选择承包商是比较考虑的很多，包括：生产安装，电梯安装单位，机电安装和设备供应，消防设备和供应单位安装，弱电系统供应和安装单位，通风和空调装置幕墙施工单位，装修设计和施工单位，建筑单位，钢框架施工单位，医院，医疗设备，氧气供应系统安装制造商，手术科、放射科等专业施工厂家等三十多家具有专业认证资质的分包单位。必须建立一个系统的、高效的总承包管理体系，加强施工进度和项目控制节点专业计划，提高协调和管理力量。

（3）安全文明施工及环保要求高

这个项目位于城市中心，符合招标文件的要求，显然省级文明工地标准在项目施工过程中，将会是第一个文明工地标准显示在工程过程质量控制中的。新门诊大楼现在运行A医院，病房楼项目位于西区，HBO，核磁共振（NMR）等距离建设新建筑都不是很远，食堂的距离不超过20米。施工噪声控制，建筑施工管理人事管理将变得困难和成为施工的焦点。我们将控制施工安全、文明施工作为优先事项。

（4）交通组织难度大

在这个项目和关键的交通路线接近的城市之中，交通是很大的问题，往往在交通繁忙时间交通拥堵。还有更多的批次以及工程材料的数量，在组织中的材料是困难的;网站可以使用一个小的施工现场，并满足消防逃生和材料运输车辆的要求，这其实是困难的，因此，地面运输，和外部组织，这将是一个重要和困难的项目。

（5）支护和降水施工安全要求高

这个基金会项目在西方，距离现有的病房大楼只有20米，严格要求基坑侧壁的变形，通过渠道和开挖对坑侧壁变形严重影响原始施工安全的需求和环境，必须仔细考虑降水和项目的支持，建设高水位，地上2层，降水深度超过8米，更加困难。

（6）周边环境复杂

本工程位于A医院院内，在医院的正常运行期间，在施工期间，从现场管理出发进行考虑，需要高水平的现场管理。项目的东部正在拆除房屋，很多人对这种拆迁建筑怀有强烈的抵触情绪，一些心怀不满的人在拆迁过程中带来了很多的难题，协调和管理工程和项目的不满甚至可能也是困难的。

（7）安装系统复杂

这是一个在医院开展的项目、功能需求的水平较高、安装工作量很大，包括供水、排水、通风、空调、电气、智能和医院专业安装等，大量的安装，工序的复杂，建设的专业化、只量化以及多元化的安装工作直接影响医院的使用，这是至关重要的，这关系到是否可以给病人创造一个令人满意的医疗环境。

3.2 A医院新门诊急诊住院综合大楼建设项目风险识别

3.2.1 政策和法律风险

政策和法律风险是指由于国家的政治环境动荡、有关医院建设相关政治和经济政策变化、医院建设过程中可能触犯法律等给医院建设工程施工项目所带来的风险。这些因素包括以下5个子项。

（1）医院建设相关政策法律风险

医院建设相关政策的变化对医院建设的影响重大。在前文中提到，我国政府对于目前医疗卫生机构盲目扩张的情况采取了一定的应对措施，例如在2014年10月国家卫生计生委编制了《全国医疗卫生服务体系规划纲要（2015-2020年）》，《纲要》中指出要严格控制公立医院盲目扩张。如果在项目过程中国家相关政策有所变动，可能会给医院建设带来风险。

（2）经济政策

医院建设离不开资金的支持，由于医院建设工程施工项目难度大、工期长，在工期内如果经济政策发生变化，可能给医院建设的融资带来问题。

（3）政治环境风险

政治稳定，包括内部稳定和外部稳定的两个层次的含义。国内政局稳定取决于经济稳定和社会稳定，一般是由社会动荡、经济衰退等引发外部不稳定和对外政策不稳定的，包括对外政策、边界问题，毫无疑问，局势如果很动荡，那么将会阻碍正在建设过程中的医院项目的进行。在如今稳定的国内局势下，该类风险一般不在各施工单位的考虑范围内。

（4）金融政策变化风险

政府改变金融政策直接关系到企业成本，对整个工程建设市场产生很大的影响。

（5）法律风险

法律风险是指医院建设工程施工项目过程中，相关方由于疏于法律常识，不守法律规则，不经法律程序，私自以自己企业的一些标准或施工规范进行施工，无视国家法律的约束，与法律要求相违背，造成潜在危害和不当后果，即相关方的法律纠纷和诉讼风险。

3.2.2 经济风险

包括工资和原材料的价格的波动，企业的支付能力和表现能力和机构规定的变化，国家信用的变化，财政政策和资金来源的变化，建筑材料的损失，损失的施工过程中发生的意外，以及所需医疗费用和其他费带来的经济压力。A医院新门诊急诊住院综合大楼建设项目主要由当地卫生局提供资金来源，它具有一定的稳定性。但是，由于工期长、投资成本大、材料和人工成本的波动，在施工过程中损失的建筑材料和医疗费用将成为这次项目的经济管理风险的焦点，考虑项目管理的风险，并采取相应措施，减少这些损失的风险是有必要的。

3.2.3 安全风险

本次A医院建设工程的安全生产方针是“安全第一、预防为主”，由于该项目规模较大，施工人员较多，来自五湖四海，流动性很强。该项目是在医院正常运营的情况下施工，施工场距离病房较近，施工场地小，作业机械比较多，容易造成施工安全风险。对于项目的施工风险，应着重从以下两方面来考虑。

（1）施工安全风险。即在工程施工的过程中，各个方面的安全风险。

（2）设备用电和消防安全风险。

3.2.4 经营管理风险

指的是医院建设工程项目过程中，由于自身的经营管理失误给项目所造成的风险。主要包括以下几个方面：

（1）投标风险

许多建筑企业在投标多个工程项目时，不从自身实际的施工能力出发，不考虑自身的竞争力达不到要求，也不考虑投标项目的范围是否达到成本控制水平，更不考虑投标项目的范围是大是小，忽略本公司自身施工技术水平不够的事实和完工后的利润水平和本项目的投资规模等总总因素，而盲目集中公司的人力、财力等各项资源与其他企业竞争，不惜一切代价参与各种竞标项目，进行这种泡沫式的投标，不仅不利于本公司的发展，也造成了行业内秩序的混乱。对公司而言，这种不算正当的投标行为，若是没有中标，则花在投标上的所有费用都将化为泡影，得不到任何投资回报。而即使侥幸中标，所需完成的工程量和工程回报量也远不能满足投入的资本，最终企业都无法从工程项目中保住成本投入。

（2）合同风险

在授予某些建筑项目的合同时，建筑经营者为了谋取最大的利益而不择手段，他们选取一些隐蔽的不标准合同条款来避免履行一些应尽义务。通过起草自己的模糊文本，他们强加苛刻和不公平的条款，回避项目的重要工程工序，并在不考虑任何后果和社会责任的情况下转移项目的风险。虽然现在口头合同被认定为无效，但有些建设单位仍然采用口头协议的方式来承接建设项目，并强行在建设项目完成后才签订合同，这种“签假合同”或“缓签合同”的方式只能使建设施工单位面临更多的合同风险。

（3）成本风险

建设工程项目一般而言耗时长、需要的施工工作人员多、原材料也消耗巨大，因而工程常常面临着巨额的资金投入和成本预算。而医院建设作为特殊的建筑工程，它的医疗基础性作用是这个社会所不可缺少的，它所需要实现的功能也是非常多的，因而很多施工单位无法把握医院工程项目的准确成本。如何在复杂的医院工程项目中控制成本预算和最大限度降低成本风险所带来的企业损失，使企业能够在该工程中获利以维持公司运转，这些都是工程项目成本风险管理所面对的困难。

（4）分包风险

分包市场的不规范操作，常常给总包单位带来风险。主要表现为：1分包市场大多由一些学历不高的企业老板承包，他们的技术工人专业素质不够，操作不符合施工规范，且在施工中分包商使用的材料常以次充好，从而赚取差价。总包单位对分包商无法进行规范的管理，对各分包商的调度缺乏整体协调。分包商偶尔会存在卷款潜逃、恶意克扣农民工工资等违法犯罪行为的出现，给总包单位带来负面的声誉影响。

（5）税务风险

施工单位的税务风险往往是由于管理的不规范引起的，主要包括：企业单位在购买原材料时常常不按规范进行，再加上建筑材料市场的行文规范也还未健全，一些施工单位在采购时不开发票或开假发票。税收不规范。这些问题的存在都会给施工单位带来非常大的风险。

（6）人力资源风险

医院建设工程施工项目由于工期长，工种繁多，各专业项目复杂，所以需要相当多的劳动力。如果在项目实施过程中，盲目雇佣劳动力的话，不仅浪费人力资源，不能做到合理利用，而且会大大增加成本，导致项目经济损失;如果为了节省成本减少劳动力的话，又会造成人力资源短缺，延误工期。所以要充分考虑如何合理利用劳动力，如何组织协调项目各部门之间的关系来减少人力资源风险给项目带来的损失。

3.2.5 技术风险

（1）勘察设计

勘察设计是工程建设前提，在工程土方建设之前就需要先进行勘察。勘察结果决定了是否可以进行该项工程项目的建设，细致的勘察图纸可以非常具体的帮助到后续的工序工艺的制定。勘察设计可以融合提高工程的投资效率、社会效益和环境效益，城市建设勘察设计是一个具有地域政治特征的动态系统，合理科学的勘察和勘察结果将会为支持所属地区的经济和社会发展提供帮助，为融入城市建设活动和社会之中，依托建设活动和社会的发展而发展。

（2）施工工艺风险

施工工艺风险是施工企业组织从事生产经营活动中存在的各种风险。

（3）流程风险

在A医院建筑工程项目中，可能存在一些技术条件的不确定性可能带来风险。诸如：材料设备供应时，因流程设置不当在到货时间和质量发生状况;地质勘探资料反映解释不全面等等。

4 A医院建筑工程项目风险评估

4.1 构建工程施工项目风险评价指标体系

在计算和比较医院建设工程施工项目建设方案的经济效益和风险评估时，根据医院建设工程施工项目过程风险因素的构成分析，划分出各个施工阶段进行风险识别，先找出其中的主要风险事件并究其原因和来源，然后进一步拆分得到相应的子风险因素，以主风险和各子风险耦合构成医院工程项目的全过程风险评价指标体系。

4.1.1 A构建评价指标体系的要求

在对医院新门诊综合大楼建设工程施工项目投资环境进行评价时，首先需确立评价指标体系，然后采用适当的方法进行评价。建立该指标体系需考虑如下要求：

（1）综合评价系统也就是全面性的评价指标，是用来反映医院建设工程施工项目的总体效率的，既能反映项目的好处，但也反映了项目总投资和建设指标;既有确定性的指标，也有风险指标的识别。

（2）科学指标体系在设计的时候要求合理性和科学性，应力求反映客观现实，独立的主观行为可以以数字表示为定量指标，便于建立数学模型进行分析、审查和评价结果以及验证。

（3）可行性指标体系在理论和操作的层面上要求都比较高，都要行得通和简单易懂。

（4）系统性指标体系对结构层次有要求，横向可比，纵向可比，突出重点。

4.1.2风险评价指标体系的构建

依据以上原则，结合第三章关于医院新门诊综合大楼建设工程施工项目风险因素识别结果，笔者将这些风险做成调查问卷表，对20位专家进行问卷调查，由他们对影响医院新门诊综合大楼建设工程施工项目的因素进行选择，对于二级值指标选取率在75%以上的指标，三级指标选取率在50%的指标，构建成 医院新门诊综合大楼建设工程施工项目风险评价的指标体系。这20位专家均从事监理与工程项目建设工作，最终形成医院建设工程施工项目风险与评价层次分析指标体现，如下表4.1：

最终形成房地产项目风险与评价层次分析指标体现，如下表4.4：

通过以上的指标体系设定，针对该项目信息的不确定性和模糊性，利用模糊数学的有关理论建立了医院建设工程施工项目的多层次模糊综合评价模型。该模型能够全面考虑A医院新门诊急诊住院综合大楼建设项目的政策、经济、管理等多重因素，并利用模糊关系运算有效地把上述因素进行综合，从而得到项目一个较为接近真实的综合评价 AHP 层次模型见图4.1。

4.2 A医院新门诊急诊住院综合大楼建设项目风险评价

4.2.1 建设工程施工项目风险评价方法分析

在建设工程施工项目风险研究中，风险分析方法有许多，常见的主要有蒙特卡罗模拟法、调查和专家打分法、敏感性分析法、层次分析法、模糊综合评价法等。

（1）蒙特卡罗模拟法

蒙特卡罗模拟法也称为模拟抽样法，是对实际情况进行模拟和采取经验分布统计特征的数据系统，因为每一个样本函数值是一个随机变量，用代数函数分别多次模拟测试，获得样本数据的数量的函数。因此，作为一个函数的概率分布，包括分布和功能函数曲线的数学期望，方差，偏态等。

在建设工程施工项目的风险分析中，运用蒙特卡罗模拟法的步骤：

①选择随机变量

在医院建设工程施工项目投资中，影响项目经济效益的变量很多，但影响最大的变量有 6 个：收入、建造成本、基础设施费和配套设施费、流动资金、融资成本、建设周期。

②建立随机变量的概率分布

随机变量的概率分布通过估计得到，包含主观估计方法和客观的估计方法。目前在我国主要采用的是主观估计的方法。

③确定随机数

对一定分布的随机数进行估计。

④最佳模拟决策

用计算机模拟的方式评价指标，计算机输出的评价指标的概率分布一般是受模拟次数N的影响，N越大，模拟分布越接近实际状况。在模拟的基础上，求得各种统计量，作为决策的依据。

（2）决策树评价法

决策树评价法的决策依据是项目投资收益的期望值，将数据做成树枝形状的图形，来辅助决策的制定，这对于受很多因素影响、决策程序比较复杂的项目有很大的影响。

（3）层次分析法（AHP）

Analytic Hierarchy Process意为层次分析法，是一种分层递进的思想分析方法。它是将与决策有关的元素进行分解，得到目标层、准则层和方案层，并以此定性和定量分析。这种方法的特点是在深入分析当前决策问题的性质、影响因素及其内部相互关系的基础上，用较少的量化信息进行决策，从而为复杂的、多目标的、多标准的或非结构化的决策问题提供一种简单的决策方法。

在考虑专家判断的过程中，对这一原则的正确性进行了判断，然后将其整合成整体的项目风险目标，建立分析和定量的结果，项目经理充分了解了整个过程的风险状况，使其决策更为科学。

（4）调查和专家打分法

调查和专家打分方法是最广泛使用的简单的风险分析方法之一。该方法的具体步骤如下：

①以得出的风险识别的结果确定每个风险因素的权重，以表征其对项目影响的程度。

②确定每个风险因素的评级值，分为五个等级：非常可能、相当可能、中等可能、不可能和最不可能。这是一个主观的评估，等级数量及分值可以调整。

③权重乘以分值等于得分，权重是每项风险因素的权重，分值是相应的等级的分值。得分越高的风险因素越能影响工程项目。

④各个风险因素得分逐项相加，得出项目风险因素总分，也称为风险分;总分越高，风险越大。为了进一步使方法标准化，可以给专家评估分配一个加权系数。这个权重系数的值从0.5到1.0不等。每位专家的风险得分乘以各自专家的权重系数，结果除以所有专家机构的权重系数之和，得出项目的最终风险得分。

（5）模糊综合评价法

模糊综合评价方法，是以模糊数学原理为基础原理，以模糊推理作为评价手段，进行定性与定量相结合的模糊性的分析评价方法。从而做出相对客观的、正确的、符合实际的评价，进而解决比较模糊的问题，主要是为了解决大规模的管理起来比较复杂的项目，提供一种类似于模型的东西。

为了获得更全面的专业知识，为了更好地总结专家的经验，更全面的对项目的整体风险进行认识，引入AHP风险分析方法是有必要的。这个方法具有广泛的适用性，易于理解，易于操作，但是缺乏计算规则，它不容易用于复杂的项目。层次分析法在主观和客观风险分析是一个有机的过程，其实质是一个决策树方法。不同的灵敏度分析和蒙特卡罗模拟方法，该方法是一种多元分析方法的变体，可以处理所有的不确定性和概率分析，来分析每个不确定性。蒙特卡洛模拟技术，提出了计算机操作的方法，运用计算机程序，可以节约时间，可以随时更新。自提出计算机技术之后，这种技术得到了普遍关注和研究，但由于这个技术是一项新技术，其研究仍然处于初始阶段，难免存在不完善的地方。

通过分析技术项目中风险因素的性质，发现有些风险因素并不能实际记录写下来，定性或定量的描述方法无法真实传递出工程项目的风险因素，因而只能通过改变描述性的语言来模糊性地表达，并没有统一尺度作为的评价标准。为了解决这个问题，引入模糊数学分析项目风险是有必要的。得出的结论虽然不能完全符合项目风险的精确值，但是你可以确定项目风险的总体水平，对于风险防范具有很好的帮助作用。

4.2.2 构建风险模糊综合评价模型

通过对以上对风险评价方法的分析，结合A医院新门诊急诊住院综合大楼建设项目风险指标体系，笔者认为利用模糊数学原理来构建医院建设工程施工项目风险模糊综合评价模型，并通过收集专家对影响因素权重和风险等级评定的数据，对A医院新门诊急诊住院综合大楼建设项目风险进行风险分析和评价，具有非常好的效果。

（1）模糊综合评价模型项目风险因素的构成

根据前一章中建立的评价指标体现，本项目的评价因素也相应的分为三个层次：

第一层次为医院建设工程施工项目的整体风险;第二层次为影响风险的四个主要指标：政策法律风险、经济风险、安全风险与经营管理风险;第三层次评价因素为指标体系中影响第二层评价因素风险的属性，包括收政策、经济政策、产业结构调整风险、法律风险、工人意外伤害所需医疗费用风险、人工费涨落风险、建筑材料流失风险、设备用电和消防安全风险、施工安全风险、勘察设计、工期风险、成本风险、人力资源风险、投标风险、结算风险等，共 17项风险因素。

医院建设工程施工项目第二层次评价因素由政策法律风险、经济风险、安全风险与经营管理风险、技术风险共5个因素组成，这5个因素是医院建设工程施工项目风险的直接因素，数学表示如下：

R=（R1，R2，R3，R4，R5）其中，R1表示项目的政策法律风险，R2表示项目的经济风险，R3表示项目的安全风险，R4表示项目经营管理风险，R5表示技术风险。

医院建设工程施工项目第三层次评价因素共包含 17 个因素，它们分别隶属于第二层次的 5个评价因素所造成的风险。

①政策法律风险R1，包含 4 个第三层次的评价因素，表示如下：

R1=（R11，R12，R13，R14），其中R11表示项目的医院建设相关政策法律风险，R12表示项目的经济政策法律风险，R13表示项目的产业结构调整风险法律风险，R14表示项目的法律风险。

②经济风险R2：包含 3 个第三层次的评价因素，表示如下：

R2=（R21，R22，R23），其中R21表示工人意外伤害所需医疗费用风险，R22表示人工费涨落风险，R23表示建筑材料流失风险。

③安全风险R3：包含 2 个第三层次的评价因素，表示如下：

R3=（R31，R32）其中R31表示项目的设备用电和消防安全风险，R32表示项目的施工安全风险。

④经营管理风险R4：包含 6 个第三层次的评价因素，表示如下：

R4=（R41，R42，R43，R44，R45）其中R41表示项目的合同风险，R42表示项目的工期风险，R43表示项目的成本风险，R44表示项目的人力资源风险，R45表示项目的投标风险，R46表示项目的结算风险。

⑤技术风险R5：包括3个第三层次的评价因素，表示如下：

R5=（R51，R52，R53）其中R51表示合同风险，R32表示项目的施工工艺风险，R53表示项目的流程风险。

如前所述，医院建设工程施工项目风险可以分为政策法律风险、经济风险，安全风险、经营管理风险，技术风险。而且每个风险又由众多的风险因素所构成，可以建立如下的医院建设工程施工项目建立风险评估层次结构模型，如图 4.2 所示。

（2）项目风险因素权重的计算

本文运用专家判断法确定第二层次和第三层次指标权重，再确定各指标的不同取值对应的风险投资的风险标度值。然后通过构造判断矩阵对项目的风险评估层次结构模型采用综合专家群体咨询意见构造各层的判断矩阵。并使其标准化，依此作为各定性指标的风险标度值。对子定量指标的指标值，可选用适当方法确定定量指标的风险标度值。因此，可以得出风险项目的风险评估数学模型，评价因素的权重向量的确定。

①第二层元素的权重向量

设有N个专家参与第二层次5个指标的打分，根据各指标对项目风险带来的风险影响程度，采用 10 分制打分法，每个专家将指标对应的重要程度，在相应的 10 分中选择，其中 1-10 对应的专家个数分别Ai，i=1，2，…10，然后求出指标k（k=1，2，3，4，5）的均值，然后再进行中心化处理，则指标k（k=1，2，3，4，5）对应的权重向量为：

k（k=1，2，3，4，5），i（i=1，2，…10）

从而可以求出第二层次元素的权重向量 ，达到将各定性指标量化 （W1，W2，W3，W4，W5）的目的。

②第三层元素的权重向量

第三层次元素的权重向量算法与第二层次算法类似。同样采用 10 分制打分法，设第二层指标Xi有m个子项，即有m个三级指标隶属于Xi，先求出指标k（k=1，2，  …，m）的均值，然后再进行中心化处理，则指标k（k=1，2，  …，m）对应的权重向量为：

k（k=1，2，3…m），i（i=1，2，…10）

从而可以求出隶属于第二层次元素Xi的m个第三层元素的权重向量（W1，W2，…，Wm），达到将各定性指标量化的目的。

（3）项目风险隶属度评价

根据上文所确定的风险指标体系，考虑到各个风险因素指标Xi，i=1，2，…n的不确定性并难以量化，将各个指标的可能风险程度均划分为统一的 5 个等级：高风险（V1），较高风险（V2），一般风险（V3），较低风险（V4），低风险（V5），以此作为下一步评价矩阵赋值的依据。

假设有N位专家参与评判，第二层元素Xi，i=1，2，3，4 有m个子项，如果对于指标Xim有Aimj（其中0≤Aimj≤N）个人在风险等级Vj ，j=1，2，3，4，5 上选择，专家组对Xim指标的风险评价为在该指标上进行选择的概率，即：

这是单项指标的评价结果，根据专家组在该指标的 5 个等级选择的频率统计，可以写成一个单项指标评价的向量

确定风险评价指标子集属于该等级的概率为，。若在某等级V1处没有人选择，则得到的该概率为0，表明在此项指标方面不属于该等级。由上评价结果可得出风险等级评价矩阵：

（4）单因素风险评价值的计算

本文考虑到专家评分法的优越性，项目的风险影响因素权重更为合理，三级子项的风险评价值为行业专家们所接受，因而采用此计算方法计算风险综合评价值。具体方法为：利用公式，逐级向上递推进行运算。

在评价元素权重向量、第三层次各元素评语隶属度向量及广义模糊算子确定之后，便可以逐级向上进行模糊递推复合运算，最后获得A医院新门诊急诊住院综合大楼建设项目风险情况的总体评价。

对于第二层次评价元素Xi， i=1， 2， 3， 4 ，5，假设第三层元素在这之中有m个，其权重向量和对应的模糊评价矩阵如下：

Wi 和Pi 经过模糊复合运算，得到风险影响因素Xi，i=1， 2，3，4的模糊评价结果向量：

（5） 综合风险评价值的计算

通过上面的计算，采用了逐渐向上增加的模糊运算，得到了项目的第一层整体风险评价的结果向量，也就是A医院新门诊急诊住院综合大楼建设项目综合风险。其中权重向量，其第二层次风险因素对应的模糊评价矩阵为

经过模糊复合运算法则得到医院建设工程施工项目的整体风险：

4.2.3 A医院建筑工程项目风险评价

为了评价A医院新门诊急诊住院综合大楼建设项目风险，本文邀请了20位建设工程方面的专家参加项目的风险识别与评价调查。整个过程分为两步，首先请他们对可能影响医院建设工程施工项目的各种因素，进行识别和评定，目的是识别出影响医院建设工程施工项目风险的主要因素，以利用层次分析法（AHP），通过计算，形成医院建设工程施工项目风险识别模型;第二步请他们根据形成的模型，对A医院新门诊急诊住院综合大楼建设项目风险进行评价。通过这套数据，对A医院新门诊急诊住院综合大楼建设项目风险进行了计算。

通过分析，对A医院新门诊急诊住院综合大楼建设项目风险模糊评价的综合结果为一般风险，隶属度37.4%，其次是较低风险，隶属度为28.5%。通过统计分析可以发现，只有不到25%的专家认为该医院大楼的风险较高，按此比例分析，本工程项目的风险可被企业单位所接受，项目的工程施工较为安全。

关于二级子项的风险评价，与政策变化风险和财务风险相关度最高的是中度风险，与安全风险相关度最高的是高度风险，与公司经营治理风险相关度最高的是低度风险，但高风险的比例也有10%。从以上的分析可以看出，该项目受设备用电和消防安全风险、施工安全风险这些安全因素的影响比较大;医院建设工程施工项目的施工单位具有较强的抗风险能力，因企业的运营管理而导致的施工风险事故发生的概率是非常低的。

在三级子项的风险评价中，17指标中有9项指标的最大隶属度落在一般风险中，包括医院建设相关政策，经济政策，法律风险，工人意外伤害所需医疗费用风险，建筑材料流失风险，施工安全风险，工期风险，成本风险，人力资源风险有投标风险、设备用电和消防安全风险2项指标落在较高风险中;有产业结构调整风险、人工费涨落风险、勘察设计、财务管理项指标落在较低风险中。