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摘 要 论文采用citespace可视化软件，运用CNKI数据库对2000年 — 2024年中国的反洗钱法律法规与科研论文进行数据分析，说明中国反洗钱法律法规领域的研究历史与研究成果特点，分析中国反洗钱法律法规领域的科研主体多为大学，人民银行和各大商业银行，研究热点方向聚焦于洗钱罪、网络金融和反洗钱法等问题，分析前沿方向为网络金融、虚拟人民币和数字货币等，并由此得出做出分析并提出建议。

关键词： 反洗钱 citespace 可视化分析

1绪论

随着经济全球化，发达国家金融活动紧密相连，导致全球金融生态复杂多变，出现大量国际洗钱犯罪。全球每年洗钱金额超三万亿，约占全球GDP的5%。中国金融市场改革开放后，经济增长迅速，与恐怖主义相关的洗钱犯罪规模持续扩大，对社会主义市场经济、金融机构安全、社会政治稳定和经济发展安全造成损害，影响全球金融秩序。中国缺乏完善的反洗钱法规体系和全球执法协作，使得反洗钱形势严峻。

全文采用CNKI数据库，利用科学计算可视化工具Citespace，精确描绘科学知识图像，系统性地对反洗钱法律法规的研究状况展开多角度剖析，介绍当前反洗钱法律法规方面的科学研究情况，并就反洗钱法律法规科学研究领域的热点特征和发展态势作出详细总结，为反洗钱法律法规科学研究与领域开发提供建议。

2数据来源与研究方法

2.1数据来源

为保证资料的精确性、全面性和真实性，本研究选取了涵盖范围最广、数据量最大的CNKI中国知网作为样本数据源。为了全面覆盖反洗钱领域的研究论文，本研究以“洗钱”为主题词进行高级精确搜索，时间范围设定为2000年至2024年，截止至2024年12月4日，共检索到7567篇相关论文。通过初步筛选和对比，剔除重复项并整理后，为了获取高质量、多学科的论文数据，本研究将数据分类为“核心期刊”和“CSSCI”，再次检索后共得到1853个数据。为确保研究结果的可靠性，本研究采用人工逐篇筛选，删除了大量非学术性质的文献，如作者专访、论点摘要、期刊会议征稿、会议及论坛综述、书评、刊物评论以及与研究主题不符的文章，最终筛选出633条有效样本文献记录。

2.2研究方法

目前，学术界绘制知识图谱的开发工具主要有Citespace、Vosviewer和SPSS等，论文数据分析的处理采用Citespace可视化开发工具，该软件是一种基于数据挖掘技术的可视化数据分析工具，可对作者、组织、国家/区域的合作网络进行数据分析，对论文的共引情况、引用空间的知识聚类进行数据挖掘，提炼科研热点，总结领域发展规律，最后达到数据可视化、知识可视化的有机融合。研究分别以"作者"、"机构"、"关键词"为网络节点分类，以三年为一分割，关联强度的计算默认Cosin算法，选取各个时间分区中出现频率最大的前五十项数据，裁剪方式采用寻径网络计算，同时允许可对切片网络和合并网络进行剪切，进而得到共现图像，实现可视化数据分析。

3我国反洗钱研究的特征分析

3.1我国反洗钱研究文献的重点研究领域

关键字是对论文研究内涵的最高概括，通过对关键词关联性的剖析，有助于发现各主题之间的内在联系。论文运用关键词共现分析方法，挖掘反洗钱法律法规领域的热点问题，将时间切片设计为三年，节点类别选定"keyword"，阈值选定Top50，并通过寻径网络算法修剪合并网络，其余为默认假设，可得出图1。

更高频率和更多中心意义的关键字可以被概括为如下三个层面：

一是与洗钱行为有关的刑法问题研讨，关键词包括："洗钱罪""上游犯罪""反洗钱法"等。国内外对洗钱罪的研究大多集中于洗钱罪的界定和惩罚、洗钱罪的国外比较、有组织犯罪活动等。其中钊作俊的《洗钱犯罪研究》是被引用最多的论文，从洗钱罪的定义与特性出发，对洗钱罪的构成条件等问题展开了深入研究，包括对洗钱罪与其"上游犯罪"的关联、故意的内涵与表现形式、深明大意的内涵与性质、行为人的违法性意识、活动方法、行为竞合都做了比较深刻的研究。

二是关于反洗钱的监管问题，内容主要涉及："监管""洗钱风险""金融机构"、"基层央行"等。金融监管问题一直是中国反洗钱工作方面的重要课题，引起监管部门、各种机构以及高等院校的普遍重视。人民银行是国家的反洗钱主管部门，在联合发文规模和影响力等领域中有着重要作用，其工作主要侧重于反洗钱监督管理体系的领导机构、各分行的反洗钱工作、监督的效果评价等领域方面，同时发文方向逐渐向基层实际案例方向靠拢。各机构和商业银行等作为反洗钱活动义务参与者的主要渠道，更多的从合规方面考虑自身洗钱问题，在以风险为本的原则下，积极提供预防意见。

三是技术在洗钱与监管领域中的广泛应用，内容主要涉及："网络洗钱""虚拟货币"和"网络银行"等。二零一四年随着中国网络金融的蓬勃发展，以P2P为代表的网络金融平台的出现，比特币这种虚拟货币也开始逐渐引起了人们的重视，而区块链、人工智能等新技术的出现在给人们提供了便捷的同时，也给洗钱者创造了全新的途径和方法，正是这种便捷的方式导致了金融服务的期限压缩、交易成本的提高逐渐减少，金融的服务范围和业务领域也获得了扩大。在如此的历史背景下，网络金融市场已然成为开展反洗钱工作的主要战场。

3.2我国反洗钱文献中研究趋势的演变

为了了解目前国内外反洗钱技术研究情况和研究方向的变化，本文将采用关键词突现研究方法，其突变强度和突变数量的分布状况在图2中显示。

国内反洗钱的过程，大体可区分为四个阶段。

第一阶段（2000-2006年）：反洗钱立法关注洗钱犯罪渠道、政府管理、罪行界定及立法问题。主要议题包括洗钱犯罪、上游犯罪、金融机构规定和立法完善。

第二阶段（2007-2010年）：研究重点转向反洗钱法规体系、成本效益分析及法律机制。研究内容涵盖反洗钱法、管理制度、激励机制、金融行业和数据分析。

第三阶段（2011-2020年）：立法焦点为网络银行、数字货币等新兴金融服务的洗钱问题、反洗钱规范和风险控制。议题包括第三方支付、网上贷款、虚拟货币、区块链、反恐怖融资和风险评估。

第四阶段（2020-2024年）：新关键词“监管科技”出现，反洗钱监管手段在后疫情时代线上金融犯罪中不断发展。

3.3近年来反洗钱研究聚焦的主题

一是反洗钱工作始终是相关部门和反洗钱服务单位的关注焦点。随着第三方支付、网络金融服务等的开展，洗钱活动变得更加便捷和隐蔽，网络金融的非接触式特点加上交换时与空间的快捷性与无交集的便利，使得互联网从洗钱变成了一个洗钱的工具趋势，因此客户身份识别（KYC）成为研究重点。

二是以比特币为代表的区块链科技存在去核心化、匿名等特点，容易被非法分子当做洗钱工具使用，应该进行专门立法规范区块链等科技发展、有效实施反洗钱监测分析成为国内外研究重点。研究了数字货币等新型业态的洗钱问题相关论文的主要研究年份集中于2015年到2020年。相关文献通过深入研究了美国联邦与州政府对数位钱币的反洗钱监督政策问题，并提出对中国经济的影响，指出数位钱币给现行金融业监管部门造成了许多重大挑战，并深入研究了数位钱币的监督途径问题。

三是随着全球反洗钱监管趋严，中资银行等商业银行面临更大合规压力。2018年，多家中国金融机构因反洗钱问题受到国外罚款。反洗钱合规成为海外运营的关键。现行法规主要关注金融监管，但忽视了洗钱行为的外部影响。为更有效地打击洗钱，应让金融机构客户承担部分责任。中国银保监会将发布新规定，要求金融机构完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税和制裁合规工作，加强市场调查和信息数据支持。同时，将中资海外金融机构的合规状况纳入中国监管评估体系，其执行效果尚待观察。

四是，以美国"911"案件为代表的恐怖活动，刷新了我们对以往恐怖主义与洗钱方式的认识，也彻底改变了以往洗钱模式的时空特性。而目前文献中关于恐怖主义资金与反恐怖资金的有关研究还较多，以及国外基于道德问题权变模型对从事报告可疑洗钱贸易的反洗钱（AML）合规员工的决定流程的负面影响展开了深入研究当前新提出的一个利用社会网络分析（SNA）确定可疑业务之间关系的模式，进而可以防范洗钱行为以及可能的恐怖主义融资。

通过问题导向的方法，合理评估洗钱行为，执行并增强反洗钱立法的效果。研究重点包括洗钱行为、问题导向、措施、风险评估和客户身份核实。房地产业和会计师事务所的洗钱风险日益受到关注，研究建议利用地产数据评估风险，并针对会计师企业法规提出改进建议。随着信息技术在金融服务中的应用，洗钱风险更易被发现。未来研究需探讨如何通过风险导向的金融监管提高法规监督效果和机构执行法规的有效性。

4结论与展望

4.1结论

调查表明，当前中国反洗钱法律与法规重点关注的六个课题是网络金融、虚拟货币与数字货币、中资银行、反恐怖贷款、以风险为中心的反洗钱管理，以及现代金融技术管理;中国反洗钱工作的几个重点关键词，是洗钱罪、商业银行、上游犯罪、反洗钱法、可疑贸易、洗钱问题、金融监管、个人身份认证、基层央行和反恐怖融资;突变强度排序最靠前的关键字是上游网络犯罪行为、反洗钱法、洗钱罪、网络金融、国际公约、电子货币、客户身份标识系统、商业银行、虚拟货币、基层央行、恐怖融资和反洗钱监管等。

4.2展望

综上所述，为更好推进反洗钱的进展，稳定国家金融体系安全，对以下方面提出建议：

逐步健全反洗钱法规管理体系。在反洗钱的基础上，根据我国实践逐步研究拓展洗钱上游犯罪行为的范畴，并以自洗钱行为作为立法准则。同时，要逐步规定商业银行与某些非金融机构的权力与义务，探讨金融客户行使反洗钱义务的可能性与影响。同时要强化对特定非银行机构和非金融渠道洗钱行为，及其对洗钱危害程度的评估与监控。目前国家已经制定了互联网和黄金领域的反洗钱法律，但对地产、审计、法律服务等领域尚无明确要求，急需学者和实业界的研究。

以大数据分析为代表的新技术在给人们带来便利的时候也提高了政府洗钱安全性，因此如何利用旧技术与新科技的共同发展，并且运用新的技术方法提升政府监管能力和监控效果将是未来研究的主要目标。还需要引导学术研究者及金融机构的学习交往，扩大对反洗钱法律法规以及行业的广泛了解，扩大学界及市场认可度，进而为加强中国反洗钱发展机制和执法工作机制的建设奠定科学基础。

参考文献

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作者简介

刘天波（1976-），男，博士研究生，教授。研究领域为情报分析与利用。

陈芝冰（1999-），女，硕士研究生。研究领域为图书情报。